Đề xuất 15 dấu hiệu đáng ngờ phòng chống rửa tiền trong giao dịch tài sản mã hóa

Ông Phạm Đức Ấn, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước tại phiên họp Quốc hội, sáng 5/8. (Ảnh: Quốc hội).

Tại dự thảo, Chính phủ đề xuất bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào diện phòng, chống rửa tiền với 15 dấu hiệu đáng ngờ cần theo dõi, chia thành 4 nhóm: Bất thường trong giao dịch, che giấu nguồn gốc/công nghệ, bất minh về danh tính khách hàng, và đối tác/khu vực rủi ro cao.

Trong đó, các hành vi như chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản giá trị thấp, phát sinh giao dịch giá trị lớn không rõ mục đích, nạp - giao dịch - rút liên tiếp trong thời gian ngắn, hay khách hàng trì hoãn cung cấp thông tin nguồn gốc tài sản đều được xếp vào nhóm có dấu hiệu đáng ngờ.

Thẩm tra dự thảo, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi đề nghị Chính phủ rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với dịch vụ tài sản mã hóa, đồng thời đánh giá tính hợp lý của các thông tin cần thu thập cũng như khả năng tiếp cận dữ liệu để xác minh.

Bên cạnh đó, cơ quan thẩm tra cũng đề nghị phân định rõ thẩm quyền thanh tra phòng, chống rửa tiền giữa các cơ quan như Thanh tra Chính phủ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tài chính nhằm tránh chồng chéo, nâng cao hiệu quả kiểm tra, giám sát.

Minh Minh ( tổng hợp )