'Cảnh sát ảo SIMO' ngăn chặn kịp thời gần 4.000 tỷ đồng có nguy cơ bị lừa đảo

Thời gian vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động(SIMO). Tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống SIMO đã triển khai đến 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng (TCTD) và 50 tổ chức trung gian thanh toán (TGTT) với tổng số hơn 688 nghìn bản ghi tài khoản thanh toán (TKTT)/Ví điện tử (VĐT)/thẻ ngân hàng/đơn vị chấp nhận thanh toán (ĐVCNTT) có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật. Đồng thời, hệ thống đã hỗ trợ cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.

Theo NHNN, Hệ thống SIMO cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác. Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các TCTD có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.

Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng đã yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) để đảm bảo thống nhất trải nghiệm cho khách hàng.

Trên cơ sở đánh giá kết quả triển khai thời gian vừa qua, trong thời gian tới, NHNN tiếp tục đẩy mạnh thu thập TKTT/VĐT/thẻ ngân hàng/ĐVCNTT nghi ngờ gian lận và nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng triển khai dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ của TKTT/VĐT/thẻ ngân hàng/ĐVCNTT cho các TCTD, tổ chức TGTT có nhu cầu.

Cũng theo NHNN, đến cuối năm 2025, tổng số tài khoản đăng ký và sử dụng dịch vụ Tiền di động là hơn 11,17 triệu tài khoản, trong đó số lượng tài khoản của khách hàng đăng ký và sử dụng dịch vụ ở nông thôn, miền núi, vùng sâu, vùng xa, biên giới và hải đảo khoảng 7,64 triệu tài khoản (chiếm khoảng 68% tổng số tài khoản đăng ký và sử dụng dịch vụ). Tổng số lượng giao dịch qua tài khoản Tiền di động của khách hàng là hơn 326,75 triệu giao dịch với tổng giá trị giao dịch là khoảng 9.259 tỷ đồng.

H.T