Cảnh báo thủ đoạn bóc tách chip thẻ ngân hàng, giao dịch chiếm đoạt tài sản

NHNN yêu cầu rà soát hoạt động thanh toán, ngăn chặn rủi ro từ thẻ ngân hàng.Ảnh minh họa

Theo NHNN, thời gian qua đã xuất hiện một số hình thức, thủ đoạn tiềm ẩn rủi ro. Trong đó, một số tổ chức nước ngoài đang cung ứng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người nước ngoài cư trú tại Việt Nam thông qua việc liên kết thẻ mang thương hiệu các tổ chức thẻ quốc tế như Visa, MasterCard với ví của các tổ chức này.

Cơ quan quản lý cũng ghi nhận tình trạng một số đối tượng lợi dụng sơ hở của khách hàng khi thanh toán bằng thẻ tại nhà hàng, cơ sở kinh doanh dịch vụ để bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ vật lý. Sau khi lấy được chip, các đối tượng gắn vào phôi thẻ khác nhằm tạo thẻ giả để thực hiện giao dịch, chiếm đoạt tài sản.

Ngoài ra, NHNN cho biết một số thẻ ngân hàng hiện không thể hiện tên chủ thẻ trên bề mặt thẻ vật lý, khiến đơn vị chấp nhận thẻ gặp khó khăn trong việc đối chiếu thông tin giữa người thực hiện giao dịch và chủ thẻ. Bên cạnh đó, vẫn còn trường hợp tổ chức phát hành thẻ chưa công khai đầy đủ các loại phí, lãi suất và phương pháp tính lãi đối với từng loại thẻ, đặc biệt là thẻ tín dụng.

Để phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật và bảo vệ quyền lợi khách hàng, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức trung gian thanh toán rà soát việc các tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ thanh toán, bảo đảm tuân thủ khoản 3 Điều 5 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt.

Đồng thời, các đơn vị phải tăng cường truyền thông, cảnh báo khách hàng về thủ đoạn bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ; nghiên cứu giải pháp kỹ thuật để ngăn ngừa việc bóc tách chip khỏi phôi thẻ.

NHNN cũng yêu cầu tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động thanh toán tại các đơn vị chấp nhận thanh toán; rà soát thông tin in trên thẻ vật lý theo quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư số 18/2024/TT-NHNN (được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 45/2025/TT-NHNN). Đồng thời công khai minh bạch các loại phí, lãi suất, phương pháp tính lãi và bảo đảm khách hàng nắm rõ quyền, nghĩa vụ trong quá trình sử dụng thẻ, đặc biệt đối với thẻ tín dụng.

Vũ Đậu