Vạch trần đường dây lừa đảo hợp đồng kỳ nghỉ

Ngày 19-6, Công an TP HCM cho biết đã khởi tố 11 vụ án, khởi tố gần 200 bị can là lãnh đạo, quản lý và nhân viên của nhiều doanh nghiệp (DN) hoạt động trong lĩnh vực du lịch, nghỉ dưỡng về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đây được xác định là một trong những chuyên án lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay liên quan đến hoạt động bán kỳ nghỉ dưỡng và thẻ du lịch cao cấp.

Núp bóng công ty du lịch

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy các đường dây này được tổ chức bài bản, hoạt động chuyên nghiệp, có sự phân công nhiệm vụ rõ ràng nhằm tiếp cận, dẫn dụ và chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Các DN liên quan gồm: Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Du lịch Kỳ nghỉ Gia đình Hạnh Phúc, Công ty CP Hội viên Hạng Nhất, Công ty TNHH YTS, Công ty TNHH Yes International, Công ty TNHH Dịch vụ Du lịch và Lữ hành Paradise Travel, Công ty TNHH Invest Trip, Công ty Mariana Bay Group, Công ty Meli Club, Công ty League of Resorts (LORS), Công ty Ravi, Công ty JJ Travel và một số đơn vị liên quan khác.

Qua khám xét, lực lượng chức năng thu giữ 5.563 hợp đồng. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định các đối tượng đã chiếm đoạt hơn 612 tỉ đồng của khách hàng. Công an TP HCM cũng đã làm việc với hàng trăm bị hại trên cả nước, trong đó có trường hợp bị chiếm đoạt hơn 8,5 tỉ đồng.

Để tạo lòng tin, các đối tượng xây dựng hình ảnh DN chuyên nghiệp, thuê văn phòng tại các vị trí trung tâm, tuyển dụng số lượng lớn nhân viên tư vấn và chăm sóc khách hàng.

Bề ngoài, các công ty quảng bá các sản phẩm như thẻ du lịch cao cấp, gói nghỉ dưỡng dài hạn hoặc quyền sở hữu kỳ nghỉ tại các khu nghỉ dưỡng sang trọng. Đi kèm là những lời hứa hẹn hấp dẫn như lợi nhuận cao, hoàn vốn nhanh, hỗ trợ chuyển nhượng hoặc cam kết mua lại hợp đồng với giá tốt. Tuy nhiên, theo cơ quan điều tra, đằng sau các chương trình quảng bá là một kịch bản lừa đảo được chuẩn bị kỹ lưỡng, đánh vào tâm lý muốn đầu tư sinh lời hoặc sở hữu các dịch vụ nghỉ dưỡng cao cấp của người dân.

"Săn" khách hàng có tiềm lực tài chính

Một trong những thủ đoạn tinh vi được cơ quan điều tra làm rõ là việc thu thập trái phép dữ liệu cá nhân của khách hàng.

Nguồn dữ liệu được khai thác từ nhiều kênh khác nhau, gồm danh sách khách hàng từng tham gia tour du lịch, sử dụng dịch vụ nghỉ dưỡng, thông tin trên mạng xã hội hoặc các nguồn dữ liệu được mua bán trái phép trên không gian mạng. Từ đó, các đối tượng sàng lọc những người có điều kiện kinh tế khá giả, đặc biệt là người trung niên, người cao tuổi hoặc người đã nghỉ hưu nhưng có nguồn tài chính ổn định.

Lực lượng chức năng khám xét một công ty lừa đảo về sở hữu kỳ nghỉ. Ảnh nhỏ: Thông tin người bị hại và kịch bản lừa đảo được các đối tượng thu thập và chuẩn bị sẵn. Ảnh: HẠNH NGUYÊN

Sau khi xác định được "khách hàng tiềm năng", nhân viên liên tục gọi điện, nhắn tin mời tham gia các chương trình tri ân khách hàng, nhận quà miễn phí, bốc thăm trúng thưởng hoặc các chuyến du lịch không mất phí.

Nhiều người cho rằng đây chỉ là hoạt động tiếp thị thông thường nên đồng ý tham gia mà không biết mình đã trở thành mục tiêu của một đường dây lừa đảo được tổ chức chặt chẽ và chuyên nghiệp.

Theo kết quả điều tra, mục đích chính của các cuộc gọi mời là đưa khách hàng đến trụ sở DN hoặc các khách sạn, trung tâm hội nghị để tham dự các buổi giới thiệu sản phẩm. Tại đây, khách hàng được tiếp đón chu đáo, nhận quà tặng và tham gia các chương trình tư vấn kéo dài nhiều giờ liên tục. Đội ngũ nhân viên được đào tạo kỹ năng bán hàng chuyên nghiệp liên tục giới thiệu về khả năng sinh lời của các gói đầu tư, cam kết hoàn vốn, hưởng lợi nhuận định kỳ hoặc chuyển nhượng hợp đồng với mức giá hấp dẫn.

Nhiều khách hàng cho biết họ bị tác động bởi không khí sôi động của các buổi giới thiệu, sự nhiệt tình của nhân viên cùng những lời quảng bá về cơ hội đầu tư "có một không hai", từ đó dần mất cảnh giác.

Khi nhận thấy khách hàng có ý định tham gia, các đối tượng lập tức thúc ép ký hợp đồng ngay trong ngày với lý do chương trình ưu đãi sắp kết thúc hoặc số lượng suất đầu tư có hạn.

Cơ quan điều tra xác định nhiều hợp đồng đã được chuẩn bị sẵn với các điều khoản phức tạp, bất lợi cho khách hàng nhưng không được giải thích đầy đủ. Một số người ký kết trong tâm lý vội vàng nên không đọc kỹ hoặc không hiểu hết các nội dung pháp lý liên quan.

Thủ đoạn của các đối tượng không chỉ dừng lại ở việc bán hợp đồng. Trong trường hợp khách hàng chưa đủ khả năng tài chính, nhân viên tiếp tục tư vấn, hỗ trợ vay vốn ngân hàng để có tiền thanh toán cho DN.

Sau khi ký hợp đồng và nộp tiền, nhiều khách hàng phát sinh nhu cầu thanh lý hoặc chuyển nhượng thì tiếp tục rơi vào một vòng xoáy khác. Lúc này, các đối tượng đưa ra hàng loạt lý do yêu cầu khách hàng đóng thêm tiền như phí chuyển nhượng, phí nâng cấp gói dịch vụ, phí xử lý hồ sơ, phí thế chân hoặc các khoản chi phí phát sinh khác.

Tin vào những cam kết sẽ được hoàn vốn hoặc hưởng lợi nhuận trong tương lai, nhiều nạn nhân tiếp tục chuyển tiền cho DN. Thực chất, các đối tượng tiếp tục dẫn dắt khách hàng ký thêm hợp đồng hoặc phụ lục hợp đồng mới, khiến số tiền bị chiếm đoạt ngày càng lớn trong khi vẫn không thể thu hồi khoản đầu tư ban đầu.

Theo cơ quan điều tra, đây là thủ đoạn tâm lý thường được các đường dây lừa đảo sử dụng nhằm kéo dài thời gian, duy trì hy vọng của nạn nhân và tiếp tục chiếm đoạt tài sản.

Nhiều người đã sử dụng toàn bộ tiền tiết kiệm hoặc nguồn tài chính tích lũy trong nhiều năm để tham gia các gói sở hữu kỳ nghỉ. Thậm chí, có trường hợp vay mượn thêm từ người thân hoặc ngân hàng với kỳ vọng thu được lợi nhuận như những cam kết mà DN đưa ra.

PHẠM DŨNG