Thủ đoạn nào giúp các công ty 'lừa đảo kỳ nghỉ' chiếm đoạt được hơn 612 tỷ đồng?

Kỳ nghỉ hạnh phúc hóa... bất hạnh!

Mái tóc đã điểm bạc nhưng khi nhắc lại quá trình sập bẫy "kỳ nghỉ hạnh phúc hóa thành bất hạnh" mất hết 280 triệu đồng, giọng bà H.T.T.T. (68 tuổi, ngụ tại TPHCM) nghèn nghẹn: Tôi là giáo viên tiểu học, nghỉ hưu từ năm 2013. Trong quá trình còn đi dạy học, tôi luôn ý thức phải dành dụm lấy một khoản tiền nhất định để khi về nghỉ hưu sẽ có khoản dự trữ dành cho chi tiêu, dưỡng già. Năm 2023, tôi có mua một hợp đồng nghỉ dưỡng của công ty Alma với giá là 250 triệu, thời hạn sử dụng là 29 năm, mỗi năm một lần.

Thiếu tá Trần Thanh Hậu

Tháng 01/2024, có nhân viên của công ty Lors điện thoại mời tôi lên nói rằng muốn thuê cái hợp đồng Alma của tôi trong vòng 2 năm. Khi tôi đến, cô nhân viên trao đổi qua điện thoại không xuất hiện, chỉ có hai cô nhân viên khác tiếp chuyện. Họ lại không đề cập tới vấn đề thuê hợp đồng mà đưa ra đề nghị tôi phải mua một gói nghỉ dưỡng của công ty Lors với giá 30 triệu, thì họ sẽ hỗ trợ bán cái hợp đồng của công ty Alma giúp tôi.

Lúc đầu, tôi chưa đồng ý. Hai nhân viên này thuyết phục rằng nếu tôi mua thêm gói nghỉ dưỡng của Lors với giá 30 triệu thì sẽ được đi rất nhiều nơi mà tôi mong muốn, mỗi năm một lần trong vòng 3 năm. Khi tôi cho biết hiện đã hết tiền thì hai nhân viên này gạ gẫm sẽ linh động đồng ý cho tôi được mua trả góp. Trước mắt, tôi chỉ phải đóng 1/3 số tiền là 10 triệu đồng. Bị thuyết phục bằng nhiều quyền lợi đặc biệt dành cho khách hàng khi mua gói nghỉ dưỡng của công ty Lors nên tôi đồng ý mua và trả trước 10 triệu đồng vào ngày 12/01/2024. Kỳ trả góp kế tiếp được công ty hẹn vào ngày 20/01/2025. Khi về nhà, tôi có cảm giác bất an, nghĩ chắc bị lừa nên quyết định dừng lại. Đến ngày hẹn, họ điện thoại nhắc nhở nhưng tôi không tới gặp. Khoảng giữa năm 2025, họ điện thoại nói với tôi rằng sẽ đồng ý trả lại cho tôi 10 triệu đồng. Thấy vậy, tôi đã đến công ty Lors. Thế nhưng, họ không trả tiền, tiếp tục dụ dỗ tôi đóng thêm 20 triệu đồng theo hợp đồng với những chiêu quảng cáo như công ty có nhiều đối tác, có thể giới thiệu khách khác mua lại hợp đồng của tôi. Trước những lời dụ dỗ rất chuyên nghiệp, tôi đã đóng tiếp, người già cả tin là vậy đó.

Giọng bà giáo già H.T.T.T. bỗng vui: "Mình nghĩ rằng thôi mình bị lừa cái số tiền đó, đành ngậm đắng nuốt cay mà chịu thôi. Khi được các chú Công an thông báo công ty Lors là một cái ổ lừa đảo, Công an đã phá án và mời tôi lên lấy lời khai, lập hồ sơ để cho nhận lại tiền. Trời ơi, tôi mừng cả đêm không ngủ được! Đợi sáng là đi tới đây luôn. Rất là cảm ơn các chú Công an đã giúp đỡ để cho những công dân bình thường như tôi được trả lại sự công bằng chính đáng theo pháp luật. Cảm ơn các chú rất là nhiều".

Một bị hại kể lại quá trình bị lừa

Từng kỳ vọng bỏ tiền ra mua kỳ nghỉ hạnh phúc, sẽ được du lịch tham quan các danh thắng cảnh đẹp, kỳ quan thế giới, đâu ngờ lại gặp cảnh mất hết tiền bạc còn ôm thêm cục tức là trường hợp của vợ chồng ông K. (ngụ Q.Bình Thạnh cũ). Năm 2025, vợ chồng ông K. tìm đến Tòa soạn Báo Công an TPHCM trong tâm trạng bức xúc, trình bày lại quá trình ký hợp đồng mua kỳ nghỉ hạnh phúc rồi mất luôn hàng trăm triệu đồng. Tại thời điểm đó, ông K. giải thích: "Bà ấy tiếc tiền, sinh tâm bệnh nên sức khỏe ngày một yếu thêm. Hôm nay, bà nói đến Báo Công an TPHCM tố giác, không bắt được đối tượng lừa đảo thì cũng cảnh báo giúp được nhiều người không bị sập bẫy lừa như mình nên tôi quyết định chở bà ấy đi cho yên tâm".

Giọng nói yếu, pha những cơn ho khan, vợ ông K. kể lại quá trình mất hơn 300 triệu đồng tiết kiệm dùng dưỡng già vào kỳ nghỉ gia đình hạnh phúc như sau: Không biết bằng cách nào, họ có được số điện thoại của tôi nên liên lạc chào mời. Họ quảng cáo, lôi kéo mình rất khéo léo, chuyên nghiệp. Thấy gửi tiền ngân hàng lời lãi không bao nhiêu, mình ký hợp đồng kỳ nghỉ được đi du lịch, nghỉ dưỡng ở những nơi sang trọng với giá ưu đãi trong thời gian dài. Khi không thích nữa, công ty sẽ thu mua lại hoặc tìm khách sang lại hợp đồng nên tôi đồng ý. Để câu dụ, lúc đầu họ cũng cho vợ chồng tôi tham dự một chuyến tham quan trong nước miễn phí. Khi cá cắn câu, mình ký hợp đồng rồi thì mỗi lần đi nghỉ phải đóng thêm đủ thứ tiền rất vô lý và tự đi. Thấy thực tế không giống như những lời chào mời, tôi xin rút, lấy lại tiền thì công ty lấy hợp đồng ra ràng buộc. Tôi yêu cầu công ty tìm khách khác chuyển nhượng như lời hứa thì họ hẹn mãi làm mình thấy nản mà buông thôi.

Khám xét một công ty

Núp bóng doanh nghiệp du lịch để giăng bẫy

Theo sơ đồ lừa đảo do cơ quan Công an hệ thống từ đơn tố giác của các nạn nhân, cùng lời khai ban đầu của các đối tượng và tài liệu, hồ sơ trinh sát thu thập được thì các đường dây hoạt động có tổ chức, núp bóng doanh nghiệp để thực hiện hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" với phương thức, thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp, đánh vào tâm lý muốn đầu tư sinh lời hoặc sở hữu các gói nghỉ dưỡng cao cấp của người dân. Các công ty có liên quan gồm: Công ty TNHH Thương mại dịch vụ du lịch, kỳ nghỉ Gia đình hạnh phúc; Công ty Cổ phần Hội viên Hạng Nhất; Công ty TNHH YTS; Công ty TNHH Yes International; Công ty TNHH dịch vụ du lịch và lữ hành Paradise Travel; Công ty TNHH Invest Trip; Công ty Mariana Bay Group; Công ty Meli Club; Công ty League of Resorts (LORS); Công ty Ravi và Công ty JJ Travel...

Quy trình thực hiện hành vi lừa đảo gồm 4 bước: tìm bị hại, tiếp cận và lừa dối (tư vấn); Ký kết hợp đồng và thu tiền; Trì hoãn và chiếm đoạt tài sản. Theo đó, các công ty núp bóng doanh nghiệp lừa đảo mua bán kỳ nghỉ tổ chức quy trình hoạt động bài bản, lựa chọn đội ngũ nhân viên có kỹ năng thuyết phục cao. Khi tư vấn sẽ đưa ra 4-6 gói kỳ nghỉ (từ 30 triệu đến 420 triệu đồng) với lời hứa lợi nhuận hấp dẫn như: Lời gấp đôi trong vòng 3 tháng; Gấp 4 lần theo thời gian; Lãi suất 8-10%/năm; Cam kết thu mua lại; Hỗ trợ sang nhượng; Sang nhượng hợp đồng của doanh nghiệp khác. Nhóm người bị các đối tượng nhắm tới là người trung niên, cao tuổi có điều kiện kinh tế hoặc mong muốn tìm kiếm nguồn thu nhập thụ động. Bị thuyết phục bởi các gói lợi nhuận, nhiều người cả tin ký hợp đồng và bị mắc kẹt trong các điều khoản bất lợi, muốn rút thì đã quá muộn hoặc lại mắc mưu dẫn dắt tiếp tục sa lầy vào các hợp đồng mới, khiến tài sản ngày càng bị hao hụt, một đi không trở lại.

Công an đọc lệnh bắt giữ các đối tượng

Trực tiếp cùng đồng đội tham gia điều tra vụ án, Thiếu tá Trần Thanh Hậu - Phó Đội trưởng Đội Trọng án, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TPHCM - cho biết: "Chúng tôi làm rõ được có những khách hàng ký đến 5, 6 hợp đồng với số tiền tăng dần, mục đích là để rút tiền ra nhưng không được. Khi tiếp tục nộp tiền vào vẫn không sử dụng được gói dịch vụ của mình. Một thủ đoạn khác nữa là khi có khách hàng phản ứng thái quá và không tiếp tục đồng ý việc nâng cấp hợp đồng, các đối tượng sẽ xoa dịu bằng cách đặt cho khách hàng một khách sạn ở một địa điểm du lịch bất kỳ nào theo yêu cầu và từ đó để cho khách hàng tự đi du lịch, tự đặt vé, tự tham quan... Vô hình trung, khách hàng lại tốn thêm một khoản chi phí để được nhận booking này. Ngoài ra, còn một thủ đoạn khác là chúng sẽ đưa ra nhiều thông tin để trì hoãn việc tất toán hoặc thanh toán hợp đồng nhằm để bị hại đi lại nhiều lần làm họ chán nản mà từ bỏ. Theo đó, mặc định chúng sẽ chiếm đoạt được số tiền bị hại đã ký hợp đồng."

Công an TPHCM khuyến cáo người dân luôn nâng cao cảnh giác trước các lời mời đầu tư, sở hữu kỳ nghỉ, mua bán thẻ du lịch, cam kết sinh lời bất thường. Nếu phát hiện có dấu hiệu bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì trình báo ngay cơ quan Công an gần nhất.

BÍCH CHÂU - CHÍNH TRỰC