Nhà đầu tư cần kiểm chứng gì trước những quảng cáo định cư?

Chỉ cần vài phút tìm kiếm trên các nền tảng trực tuyến số, nhà đầu tư có thể dễ dàng bắt gặp hàng loạt thông tin về các chương trình đầu tư định cư với những thông điệp hấp dẫn như "thời gian xử lý nhanh", "thủ tục đơn giản" hay "quyền lợi vượt trội". Sự đa dạng về thông tin giúp nhà đầu tư có thêm nhiều lựa chọn để tham khảo.

Tuy nhiên, khi một quyết định có thể liên quan đến tài sản và kế hoạch dài hạn của cả gia đình, câu hỏi quan trọng không chỉ là chương trình nào hấp dẫn hơn, mà còn là: những quyền lợi được giới thiệu có thực sự tương ứng với quy định pháp luật của quốc gia đó hay không?

Theo các chuyên gia tại Công ty Luật TNHH Harvey Law Group, đầu tư định cư là một lĩnh vực có tính pháp lý cao. Vì vậy, bên cạnh những nội dung quảng bá, nhà đầu tư cần dành thời gian tìm hiểu các quy định chính thức của chương trình, điều kiện tham gia và cơ quan có thẩm quyền quản lý. Đây là những yếu tố có thể ảnh hưởng trực tiếp đến quá trình xét duyệt và quyền lợi của người tham gia.

Đầu tư, quyền cư trú và quốc tịch là 3 khái niệm khác nhau

Một trong những vấn đề nhà đầu tư cần phân biệt đầu tiên là bản chất của chương trình đang được giới thiệu.

Trên thị trường hiện nay tồn tại nhiều hình thức đầu tư - định cư khác nhau. Một số quốc gia có chương trình Đầu tư Định cư (Residency by Investment - RBI), cho phép người nước ngoài đáp ứng điều kiện đầu tư nhất định để được cấp quyền cư trú như Vương Quốc Anh với chương trình Thị thực Đổi mới, Pháp với chương trình Hộ chiếu Tài năng, Australia với Thị thực Đổi mới Quốc gia.

Một số quốc gia khác có cơ chế Đầu tư Nhập tịch (Citizenship by Investment - CBI) được thiết lập theo pháp luật trong nước, theo đó ứng viên đáp ứng điều kiện đầu tư, thẩm định và các yêu cầu liên quan có thể được xem xét cấp quốc tịch.

Điểm quan trọng là quyền cư trú không đồng nghĩa với quốc tịch. Việc một cá nhân đầu tư, mua bất động sản, thành lập doanh nghiệp hoặc được cấp giấy phép cư trú tại một quốc gia cũng không hiển nhiên nhận được quyền nhập quốc tịch.

Chính vì vậy, nhà đầu tư cần thận trọng khi những khái niệm này được sử dụng thay thế cho nhau trong nội dung quảng bá.

Từ kinh nghiệm tư vấn các hồ sơ di trú đầu tư tại nhiều thị trường, các luật sư cho rằng nhà đầu tư không nên chỉ dừng lại ở việc so sánh chi phí hay thời gian xử lý giữa các chương trình. Điều quan trọng hơn là xác định chương trình đó được xây dựng trên cơ sở pháp lý nào, được quản lý bởi cơ quan nào và liệu hồ sơ của mình có đáp ứng các tiêu chí mà quốc gia tiếp nhận đặt ra hay không.

4 câu hỏi nhà đầu tư nên đặt ra trước khi quyết định

Thay vì chỉ tập trung vào những thông điệp nổi bật trong quảng cáo, nhiều chuyên gia khuyến nghị nhà đầu tư nên tự trả lời một số câu hỏi trước khi lựa chọn chương trình.

Thứ nhất, chương trình có cơ sở pháp lý và được cơ quan có thẩm quyền của quốc gia đó công bố hay không? Nhà đầu tư nên ưu tiên kiểm tra thông tin trên các trang chính thức của chính phủ, cơ quan di trú hoặc đơn vị quản lý chương trình, thay vì chỉ dựa vào các ấn phẩm quảng cáo, bài viết hay thông tin từ đơn vị trung gian.

Thứ hai, cơ quan nào xét duyệt hồ sơ và đơn vị nào được phép tư vấn? Đây là yếu tố giúp phân biệt giữa vai trò của đơn vị tư vấn và thẩm quyền của cơ quan quản lý nhà nước.

Thứ ba, các quyền lợi và nghĩa vụ sau khi được chấp thuận là gì? Bên cạnh quyền cư trú hoặc các lợi ích liên quan, nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu các điều kiện duy trì tình trạng cư trú, nghĩa vụ về thời gian hiện diện hoặc các yêu cầu khác theo quy định của từng quốc gia.

Cuối cùng, hồ sơ của mình có thực sự phù hợp với chương trình hay không? Mỗi quốc gia có mục tiêu thu hút đầu tư khác nhau. Có chương trình hướng đến doanh nhân, có chương trình ưu tiên nhà đầu tư tài chính, trong khi một số chương trình lại tập trung vào những cá nhân có năng lực chuyên môn hoặc khả năng đóng góp cho nền kinh tế địa phương.

Thẩm định thông tin trước khi thẩm định hồ sơ

Trong các thương vụ đầu tư hoặc mua bán doanh nghiệp, việc thực hiện thẩm định gần như là một thông lệ nhằm đánh giá cơ hội cũng như những yếu tố cần lưu ý trước khi đưa ra quyết định. Theo các luật sư, tư duy này cũng có thể áp dụng khi tìm hiểu các chương trình đầu tư định cư.

Trong một thị trường ngày càng nhiều lựa chọn, quảng cáo có thể là điểm bắt đầu để nhà đầu tư biết đến một chương trình, nhưng không nên là cơ sở duy nhất để đưa ra quyết định.

Các chuyên gia tại Harvey Law Group nhấn mạnh với những kế hoạch liên quan đến tài sản, quyền cư trú và tương lai dài hạn của gia đình, việc thẩm định thông tin nên diễn ra trước khi thẩm định chính hồ sơ của nhà đầu tư. Kiểm tra cơ sở pháp lý, cơ quan xét duyệt, điều kiện duy trì quyền lợi và mức độ phù hợp của hồ sơ có thể mất thêm thời gian, nhưng cũng là cách để nhà đầu tư hiểu rõ mình đang tham gia vào điều gì trước khi cam kết tài chính.

Hải Nguyễn