Ngân hàng đẩy mạnh bảo mật, cảnh báo sớm rủi ro gian lận trong giao dịch

Siết bảo mật thanh toán ngân hàng, ngăn chặn gian lận công nghệ cao. (Ảnh minh họa).

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ban hành văn bản số 2042/NHNN-TT, yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài rà soát toàn diện hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật và nâng cao an ninh, an toàn hệ thống.

Theo NHNN, trước diễn biến phức tạp của tội phạm công nghệ cao, việc tăng cường bảo mật trong thanh toán là yêu cầu cấp thiết nhằm ngăn chặn các hành vi lợi dụng dịch vụ ngân hàng cho mục đích bất hợp pháp.

Các tổ chức tín dụng phải tuân thủ nghiêm quy định về chứng từ thanh toán theo Thông tư số 15/2024/TT-NHNN, trong đó mỗi chứng từ chỉ được lập một lần cho mỗi giao dịch và phải có đầy đủ xác nhận hợp lệ.

Đáng chú ý, đối với các lệnh thanh toán qua Hệ thống bù trừ điện tử, NHNN yêu cầu thực hiện đúng Thông tư số 40/2024/TT-NHNN. Cụ thể, các giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên không được thực hiện qua hệ thống này, đồng thời không được chia nhỏ giao dịch để lách quy định.

Về hạ tầng công nghệ, các ngân hàng cần thường xuyên nâng cấp, đảm bảo tuân thủ Thông tư số 50/2024/TT-NHNN. Trong đó, các giải pháp xác thực sinh trắc học phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn, có khả năng phát hiện và ngăn chặn việc lợi dụng AI, deepfake. Đồng thời, ứng dụng ngân hàng số phải có chức năng cảnh báo khi đăng nhập trên thiết bị lạ và yêu cầu xác nhận giao dịch theo đúng quy định.

NHNN cũng nhấn mạnh việc tăng cường giám sát giao dịch, cảnh báo sớm dấu hiệu nghi ngờ gian lận, đồng thời đẩy mạnh tuyên truyền để khách hàng bảo vệ thông tin cá nhân, không cho thuê, mua bán tài khoản hoặc cung cấp dữ liệu sinh trắc học.

Các tổ chức tín dụng được yêu cầu phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng nhằm đấu tranh hiệu quả với tội phạm công nghệ cao, gian lận và lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng.

Vũ Đậu