Cảnh báo gian lận giúp chặn giao dịch gần 4.200 tỷ đồng

Tại họp báo công bố kết quả điều hành chính sách tiền tệ và hoạt động ngân hàng quý 1/2026, ông Lê Hoàng Chính Quang – Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước – cho biết ngành ngân hàng đang tiên phong triển khai Nghị quyết 57-NQ/TW và Đề án 06 về phát triển khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia.

Một trong những nhiệm vụ trọng tâm là khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, hệ thống định danh và xác thực điện tử (VNeID), căn cước công dân gắn chip nhằm làm sạch dữ liệu khách hàng, bảo đảm định danh chính xác khi sử dụng dịch vụ ngân hàng. Trên cơ sở đó, Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp Bộ Công an triển khai Kế hoạch số 01 từ tháng 4/2023.

Cảnh báo gian lận giúp chặn giao dịch gần 4.200 tỷ đồng.

Kết quả, Cục Phòng chống rửa tiền đã làm sạch toàn bộ 154 triệu tài khoản và 36 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu liên quan đến phòng chống rửa tiền, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam cũng đối chiếu khoảng 57 triệu lượt hồ sơ, làm sạch gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng.

Tính đến ngày 3/4/2026, toàn hệ thống đã đối chiếu sinh trắc học gần 155 triệu hồ sơ khách hàng, gồm hơn 153 triệu khách hàng cá nhân và hơn 1,94 triệu khách hàng tổ chức, thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID. Việc này góp phần loại bỏ tài khoản ảo, nâng cao tính minh bạch và an toàn hệ thống.

Hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 trung gian thanh toán triển khai ứng dụng căn cước công dân gắn chip trên thiết bị di động; 63 tổ chức tín dụng triển khai tại quầy; 32 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đang ứng dụng VNeID, trong đó 21 đơn vị đã triển khai chính thức.

Liên quan đến công tác phòng chống gian lận, ông Lê Văn Tuyên – Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán – cho biết Ngân hàng Nhà nước đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp kiểm soát rủi ro trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến gia tăng.

Theo đó, khách hàng chỉ được thực hiện giao dịch sau khi hoàn tất đối chiếu giấy tờ tùy thân và xác thực sinh trắc học; một số trường hợp bắt buộc phải gặp mặt trực tiếp để xác minh. Đồng thời, các tổ chức cung ứng dịch vụ phải áp dụng xác thực sinh trắc học đối với giao dịch trực tuyến và chịu chế tài nếu để xảy ra vi phạm.

Ngành Ngân hàng cũng đã đưa vào vận hành Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong thanh toán (SIMO). Hệ thống cho phép các tổ chức chia sẻ thông tin về tài khoản đáng ngờ theo thời gian thực, từ đó kịp thời ngăn chặn hoặc yêu cầu xác thực bổ sung trước khi giao dịch được thực hiện.

Tính đến ngày 12/4/2026, hệ thống SIMO đã phát đi hơn 3,7 triệu cảnh báo tới khách hàng. Trong đó, hơn 1,2 triệu lượt giao dịch đã được tạm dừng hoặc hủy bỏ sau cảnh báo, với tổng giá trị gần 4.170 tỷ đồng, góp phần hạn chế thiệt hại và bảo vệ an toàn tài sản cho người dân.

Châu Anh