Một số trường hợp thực hiện giao dịch chuyển tiền có thể được yêu cầu xác minh

Để hạn chế rủi ro, người dùng nên sử dụng tài khoản đúng mục đích, không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. (Ảnh minh họa).

Các tổ chức tín dụng có trách nhiệm theo dõi, đánh giá và báo cáo những giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo quy định hiện hành. Hoạt động này nhằm bảo đảm tính minh bạch của hệ thống tài chính, đồng thời góp phần ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật và bảo vệ khách hàng trước rủi ro lừa đảo.

Trên thực tế, một số giao dịch có thể được đưa vào diện theo dõi nếu có dấu hiệu bất thường so với lịch sử giao dịch của khách hàng. Trong đó, các giao dịch có giá trị lớn bất thường hoặc phát sinh không phù hợp với thói quen giao dịch trước đó thường được hệ thống quản lý rủi ro ghi nhận.

Bên cạnh đó, việc chuyển tiền với tần suất dày đặc trong thời gian ngắn, liên tục nhận và chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau cũng có thể nằm trong nhóm giao dịch được rà soát. Các giao dịch có nội dung không rõ ràng, không phù hợp với mục đích chuyển tiền hoặc liên quan đến tài khoản có dấu hiệu nghi vấn cũng có thể được ngân hàng yêu cầu xác minh bổ sung.

Các chuyên gia cho rằng người dân không cần lo lắng khi thực hiện những giao dịch hợp pháp phục vụ nhu cầu sinh hoạt, kinh doanh hoặc đầu tư chính đáng. Hoạt động giám sát giao dịch chủ yếu nhằm bảo vệ khách hàng và ngăn chặn việc lợi dụng hệ thống ngân hàng cho các hành vi vi phạm pháp luật.

Để hạn chế rủi ro, người dùng nên sử dụng tài khoản đúng mục đích, không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. Với các giao dịch có giá trị lớn, việc lưu giữ đầy đủ giấy tờ, chứng từ liên quan sẽ giúp thuận tiện cho quá trình giải trình khi cần thiết.

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao gia tăng, các chuyên gia cũng khuyến cáo người dân chủ động bảo vệ tài khoản, tuyệt đối không cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP hay dữ liệu cá nhân cho người lạ nhằm tránh nguy cơ bị lừa đảo trực tuyến và mất tài sản.

Vũ Đậu