Kết luận thanh tra Quỹ Tín dụng Nhân dân Phường 3, tỉnh Vĩnh Long

Theo kết luận thanh tra, Hoạt động Hội đồng quận trị (HĐQT), Ban điều hành (BĐH), Ban kiểm soát (BKS) và hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ (KTNB): HĐQT, BKS, BĐH QTDND Phường 3 cơ bản thực hiện đúng nhiệm vụ, quyền hạn theo quy định của Luật các TCTD, các Thông tư quy định về QTDND và các văn bản pháp luật khác có liên quan.

Quỹ tín dụng nhân dân (ảnh minh họa).

Tuy nhiên còn một số tồn tại, hạn chế trong công tác điều hành như: Chưa kiểm tra, giám sát chặt chẽ việc thực hiện nghiệp vụ của bộ phận chuyên môn để phát sinh các hạn chế, sai sót trong công tác huy động vốn, công tác kế toán, tài chính, hoạt động tín dụng, trong kiểm soát nội bộ (BKS chưa kịp thời phát hiện các tổn tại, hạn chể phát sinh trong hoạt động như đã nêu để kiến nghị HĐQT, BĐH chấn chỉnh).

Về hoạt động huy động vốn: Thực hiện theo quy định nhưng còn phát sinh một số trường hợp chỉ trả lãi tiền gửi tiết kiệm thiếu của khách hàng khỉ có ngày đến hạn trùng với ngày nghỉ, ngày lễ (tuy nhiên đơn vị đã kịp thời khắc phục hoàn trả lại cho khách hàng).

Về hoạt động cho vay, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng: QTDND Phường 3 hực hiện theo quy định nhưng còn một số tổn tại trong công tác thẩm định (chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh nguồn thu trả nợ của khách hàng, định kỳ hạn trả lãi chưa đúng chu kỳ nguồn thu nhập của khách hàng, không tra cứu thông tin CIC của người vay/người cùng đứng vay); kiểm tra, giám sát vốn vay còn chung chung, sơ sài; chưa thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn của khách hàng.

Về hoạt động góp vốn, gửi tiền tại các TCTD khác và các khoản phải thu, sử dụng vốn khác: thực hiện nghĩa vụ góp vốn, gửi tiền tại NH HTX theo quy định.

QTDND chỉ phát sinh các khoản phải thu nội bộ, lãi phải thu từ tiền gửi và hoạt động tín dụng, không phát sinh các khoản phải thu bên ngoài.

Về an toàn kho quỹ, quản lý và sử dụng ấn chỉ, giấy tờ có giá. Việc đảm bảo an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng theo quy định tại Thông tư 09/2020/TT-NHNN ngày 21/10/2020: thục hiện theo quy định.

KLTT QTDND Phường 3, tỉnh Vĩnh Long.

Về chế độ kế toán, tài chính: QTDND thực hiện theo quy định, tuy nhiên còn trường hợp hạch toán sai tính chất tài khoản.

Việc chấp hành các quy định về giới hạn, tỷ lệ an toàn trong hoạt động: QTDND hực hiện theo quy định.

Về triển khai và thực hiện Phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025 (РАCCL): HĐQT đã phê duyệt và triển khai thực hiện PACCL theo quy định. Tuy nhiên đến 30/9/2025 còn một số chỉ tiêu chưa đạt.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Chỉ nhánh Khu vực 14 yêu cầu QTDND Phường 3 thực hiện 3 kiến nghị để hoạt động an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định của pháp luật.

Minh Tâm