Bất cứ ai có hành vi này liên quan đến tài khoản ngân hàng coi chừng mất tiền, bị phong tỏa tài khoản, vướng vòng lao lý

Lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, các đối tượng xấu đang tìm cách dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê hoặc yêu cầu giao thẻ ATM, sim điện thoại và thông tin xác thực.

Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, thời gian gần đây, tình trạng dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng rồi bán hoặc cho thuê có dấu hiệu gia tăng. Các đối tượng thường đưa ra lời mời chào hấp dẫn như “việc nhẹ, thu nhập cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” để đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh.

Sau khi thuyết phục được người dân mở tài khoản, các đối tượng có thể yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giao thẻ ATM, số điện thoại đăng ký tài khoản, mã xác thực hoặc các thông tin bảo mật khác.

Các đối tượng thường đưa ra lời mời chào hấp dẫn như “việc nhẹ, thu nhập cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” để đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh. Ảnh minh họa

Những tài khoản này sau đó có thể bị sử dụng làm trung gian để thực hiện nhiều hành vi vi phạm pháp luật như nhận, chuyển tiền liên quan đến các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản; rửa tiền, hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp; tổ chức đánh bạc, cá độ trực tuyến hoặc thực hiện các giao dịch xuyên biên giới nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền.

Có thể đối mặt với án tù

Cơ quan Công an cảnh báo, mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không phải là hành vi đơn thuần nhằm kiếm thêm thu nhập mà tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng.

Theo quy định được cơ quan chức năng dẫn chiếu tại Điều 291 Bộ luật Hình sự, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị xử lý bằng hình thức phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm, tùy tính chất, mức độ và các tình tiết của vụ việc.

Không dừng lại ở nguy cơ bị xử lý hình sự, tài khoản ngân hàng liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp có thể bị phong tỏa. Các khoản tiền liên quan cũng có thể bị áp dụng biện pháp xử lý theo quy định pháp luật, trong đó có khả năng bị tịch thu nếu đủ căn cứ.

Cơ quan Công an cảnh báo, mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không phải là hành vi đơn thuần nhằm kiếm thêm thu nhập mà tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Ảnh minh họa

Người bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản cũng có thể bị đưa vào diện cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng. Điều này có thể ảnh hưởng đến việc sử dụng các dịch vụ tài chính, ngân hàng trong tương lai.

Đáng chú ý, việc giao tài khoản cho người khác sử dụng khiến chủ tài khoản khó kiểm soát các giao dịch phát sinh. Trong trường hợp tài khoản bị sử dụng để nhận hoặc chuyển tiền bất hợp pháp, chủ tài khoản có nguy cơ phải giải trình với ngân hàng và cơ quan chức năng, thậm chí bị xem xét trách nhiệm nếu có liên quan đến hành vi vi phạm.

Cảnh giác với lời mời “việc nhẹ, lãi cao”

Trước thực trạng trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

Người dân cần đặc biệt cảnh giác với những lời mời chào trên mạng xã hội như “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”, “mở tài khoản nhận tiền”, “việc nhẹ, thu nhập cao” nhưng không yêu cầu kinh nghiệm. Đây có thể là những chiêu thức nhằm thu thập tài khoản và thông tin bảo mật để phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật.

Chủ tài khoản cũng không nên cung cấp thẻ ATM, mật khẩu, mã OTP, thông tin đăng nhập, sim điện thoại hoặc dữ liệu xác thực tài khoản cho người khác. Đây đều là những thông tin quan trọng để kiểm soát và thực hiện giao dịch ngân hàng.

Nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị người khác lợi dụng hoặc nhận được đề nghị sử dụng tài khoản vào các giao dịch đáng ngờ, người dân cần chủ động liên hệ với ngân hàng để khóa, kiểm tra tài khoản và thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

Việc bảo vệ tài khoản ngân hàng không chỉ giúp người dân tránh nguy cơ mất tiền mà còn hạn chế khả năng vô tình trở thành mắt xích trong các đường dây lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động vi phạm pháp luật khác.

Minh Khuê (t/h)