Tăng cảnh báo rủi ro, ngăn lợi dụng trung gian thanh toán để lừa đảo

NHNN yêu cầu đảm bảo hoạt động TGTT an toàn, công khai, minh bạch, tuân thủ quy định của pháp luật. Ảnh: TTXVN

NHNN vừa có Văn bản gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT) về việc tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong hoạt động cung ứng dịch vụ TGTT.

Để đảm bảo hoạt động TGTT an toàn, công khai, minh bạch, tuân thủ quy định của pháp luật, ngăn ngừa nguy cơ lợi dụng dịch vụ TGTT cho các hoạt động bất hợp pháp, NHNN đề nghị các đơn vị:

Rà soát việc hợp tác kinh doanh/cung cấp các sản phẩm, dịch vụ có tính chất đầu tư tài chính với các đối tác không phải là tổ chức tín dụng/tổ chức tài chính (có ngành, nghề kinh doanh hoạt động hỗ trợ tài chính, tư vấn đầu tư...); báo cáo, cập nhật kết quả gửi về NHNN (qua Vụ Thanh toán).

Đánh giá rủi ro đối với đối tác, cụ thể: Thực hiện việc thẩm định kỹ lưỡng cơ sở pháp lý, năng lực tài chính và uy tín của các đối tác ký kết hợp đồng hợp tác cung cấp sản phẩm, dịch vụ tích hợp trên nền tảng ứng dụng cung ứng dịch vụ TGTT; tăng cường minh bạch thông tin về bản chất pháp lý của các sản phẩm, dịch vụ và chủ thể cung ứng sản phẩm, dịch vụ; thực hiện cảnh báo nguy cơ rủi ro cho khách hàng (đặc biệt là việc lợi dụng sản phẩm, dịch vụ dựa trên nền tảng công nghệ để thực hiện các hành vi gian lận, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản). Tăng cường phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng có liên quan trong công tác phòng, chống tội phạm

Tiếp tục thực hiện nghiêm theo các văn bản hướng dẫn, chỉ đạo của NHNN về việc đảm bảo hoạt động cung ứng dịch vụ TGTT an toàn, tuân thủ quy định của pháp luật khi có hợp tác với đối tác cung ứng sản phẩm, dịch vụ qua ứng dụng cung ứng dịch vụ TGTT. Các đơn vị quán triệt, tổ chức triển khai thực hiện và chịu trách nhiệm về việc hợp tác kinh doanh/cung cấp sản phẩm, dịch vụ với các đối tác nếu để xảy ra vi phạm pháp luật./.

THÀNH ĐỨC