Lừa đảo 5 tỷ đồng của ngân hàng rồi trốn hơn 10 năm

Theo cáo trạng, năm 2015, vợ chồng Tiến ký hợp đồng tín dụng vay ngân hàng 5 tỷ đồng, thế chấp quyền sử dụng thửa đất trị giá 6,7 tỷ đồng tại phường Lĩnh Nam, quận Hoàng Mai (cũ), Hà Nội. Sau khi được giải ngân, Tiến không thực hiện nghĩa vụ trả nợ và rời khỏi nơi cư trú.

Bị cáo Vũ Văn Tiến tại phiên tòa. Ảnh: T.N

Quá trình kiểm tra, ngân hàng phát hiện tài sản đảm bảo không đúng như thẩm định ban đầu. Cụ thể, thửa đất thực tế nằm sâu trong ngõ, giá trị chỉ hơn 1,3 tỷ đồng, trong khi tài sản được cán bộ ngân hàng thẩm định lại là một bất động sản khác ở vị trí mặt tiền đường Lĩnh Nam, có giá trị cao gấp nhiều lần.

Theo đó, năm 2015, Tiến mua thửa đất nằm sâu trong ngõ kể trên với giá thỏa thuận là hơn 1,9 tỷ đồng. Thời điểm đó, Tiến không đủ tiền mua nên bị cáo hỏi thủ tục vay tiền ngân hàng.

Để vay được số tiền lớn, Tiến nhờ người tìm một mảnh đất ở mặt đường Lĩnh Nam rồi nhờ chính người môi giới bất động sản đưa cán bộ ngân hàng xuống thẩm định tài sản đảm bảo.

Quá trình thẩm định, cán bộ ngân hàng có đề xuất trong báo cáo thẩm định nêu rõ: “địa chỉ thực tế của tài sản và địa chỉ trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất khác nhau, cần bổ sung xác nhận của cơ quan có thẩm quyền”.

Khoảng tháng 8-2015, cán bộ ngân hàng đến bộ phận một cửa UBND phường Lĩnh Nam xin xác nhận địa chỉ thửa đất. Khi đó, cán bộ phường cho biết, UBND phường không cấp giấy xác nhận địa chỉ thực tế thửa đất. Vào thời điểm đó, ngân hàng không quy định về việc phải lấy xác nhận địa chỉ thửa đất nên cán bộ tín dụng lập báo cáo đánh giá, đề xuất cấp tín dụng cho khách hàng và được phê duyệt.

Ngày 22-9-2015, ngân hàng giải ngân 5 tỷ đồng. Sau khi nhận tiền, Tiến dùng để thanh toán tiền mua đất và chi tiêu cá nhân, không trả nợ theo cam kết.

Đến tháng 8-2019, do không liên lạc được với Tiến, phía ngân hàng làm đơn tố cáo hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Tiến ra cơ quan công an. Đại diện theo ủy quyền của phía ngân hàng đề nghị xử lý bị cáo theo quy định của pháp luật và yêu cầu Tiến trả lại ngân hàng hơn 5 tỷ đồng, gồm cả tiền gốc và tiền lãi.

Quá trình điều tra cho thấy, sau khi lừa đảo chiếm đoạt được của ngân hàng 5 tỷ đồng, bị cáo bỏ trốn vào miền Nam để làm ăn và không có nơi ở cố định.

Theo cơ quan tố tụng, vợ của bị cáo không được Tiến bàn bạc, trao đổi về thửa đất được thế chấp có vị trí trong ngõ, không nằm ở mặt đường Lĩnh Nam để nhằm nâng giá trị tài sản đảm báo, giúp bị cáo vay được số tiền lớn hơn giá trị tài sản thế chấp; xác định vợ của bị cáo Tiến không được hưởng lợi nên không xử lý hình sự.

Do đó, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên bị cáo 16 năm tù.

Tháng 8-2023, Tiến bị Tòa án nhân dân huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình (cũ) xử phạt 3 năm 6 tháng tù về tội "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức"; "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan tổ chức"; cộng với bản án cũ Tiến sẽ phải chấp hành hình phạt 19 năm 6 tháng tù.

Bảo An - Cao Kỳ