Hơn 3,8 triệu lượt khách hàng được cảnh báo giao dịch rủi ro qua hệ thống SIMO

Ngành ngân hàng đẩy mạnh ứng dụng dữ liệu và định danh điện tử, qua đó nâng cao hiệu quả phát hiện, chặn giao dịch có dấu hiệu gian lận. (Ảnh minh họa).

Theo Ngân hàng Nhà nước, thời gian qua, công tác đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán tiếp tục được chú trọng song hành với tiến trình chuyển đổi số, trong đó nổi bật là việc tăng cường phát hiện và chặn giao dịch có dấu hiệu rủi ro.

Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO) đã được triển khai tới 149 đơn vị. Thông qua hệ thống này, hơn 3,8 triệu lượt khách hàng đã được cảnh báo, qua đó giúp ngăn chặn các giao dịch rủi ro với tổng giá trị trên 4,3 nghìn tỷ đồng.

SIMO cho phép các tổ chức thành viên báo cáo tài khoản đáng ngờ và chia sẻ dữ liệu trong toàn hệ thống. Trên cơ sở đó, các tổ chức tín dụng có thể quyết định ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, góp phần giảm thiểu gian lận, lừa đảo.

Cùng với đó, dữ liệu khách hàng tiếp tục được đối chiếu, làm sạch trên quy mô lớn. Tính đến hết ngày 24/4/2026, hơn 156,6 triệu hồ sơ khách hàng đã được xác thực sinh trắc học thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID, bao gồm hơn 154,5 triệu hồ sơ cá nhân và hơn 2,13 triệu hồ sơ tổ chức.

Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam (CIC) cũng đã đối chiếu khoảng 57 triệu lượt hồ sơ, làm sạch gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng. Việc chuẩn hóa dữ liệu giúp loại bỏ tài khoản ảo, nâng cao tính minh bạch và hỗ trợ hiệu quả cho công tác kiểm soát giao dịch.

Cũng theo Ngân hàng Nhà nước, hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán tích hợp tính năng đối khớp sinh trắc học trên ứng dụng Mobile Banking; 63 tổ chức tín dụng triển khai nhận diện khách hàng tại quầy bằng căn cước công dân gắn chip. Đồng thời, 32 tổ chức tín dụng và 15 đơn vị trung gian thanh toán đang tích hợp VNeID, trong đó 21 đơn vị đã triển khai chính thức.

Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ tiếp tục hoàn thiện hạ tầng dữ liệu, tăng cường kết nối, chia sẻ thông tin nhằm bảo đảm dữ liệu “đúng, đủ, sạch, sống”, qua đó nâng cao hiệu quả phòng ngừa, phát hiện và kịp thời chặn các giao dịch có nguy cơ trong hệ thống.

Vũ Đậu