CEO FinSuccess: Khó nhất trong khởi nghiệp tài chính không phải là gọi vốn

Rất nhiều người bước vào thị trường tài chính với kỳ vọng kiếm tiền nhanh. Nhưng theo anh Nguyễn Thành Trung, nhà sáng lập Công ty CP đầu tư FinSuccess, vấn đề lớn nhất của thị trường lại không nằm ở việc thiếu cơ hội đầu tư, mà ở chỗ có quá ít nhà đầu tư đủ khả năng đi đường dài.

Chính khoảng trống đó khiến anh quyết định rời bỏ một công việc ổn định sau gần 10 năm gắn bó để khởi nghiệp trong lĩnh vực tư vấn đầu tư và quản lý tài sản. Với anh, tài chính là một ngành rất khác. Nếu trong công nghệ, doanh nghiệp có thể “thử – sai – sửa” khá nhanh, thì trong tài chính, sai lầm thường không có nhiều cơ hội để làm lại, bởi thứ mất đi không chỉ là tiền, mà còn là niềm tin của khách hàng.

“Với nền tảng gần 10 năm làm phân tích và đầu tư, tôi nhìn thấy đây không chỉ là một cơ hội kinh doanh, mà còn là một bài toán có thể tạo ra giá trị thực sự nếu làm đúng”, anh chia sẻ với TheLEADER.

Đó cũng là lý do FinSuccess ra đời, với tham vọng xây dựng một tổ chức có thể giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường theo cách hiệu quả và bền vững hơn.

Sau gần ba năm hoạt động, FinSuccess hiện quản lý gần 1.000 tỷ đồng tài sản cho khoảng 200 khách hàng cá nhân và tổ chức. Bên cạnh đó, mảng tư vấn đầu tư của doanh nghiệp cũng đang đồng hành cùng các khách hàng có tổng quy mô tài sản hơn 2.000 tỷ đồng.

Hiện FinSuccess có gần 20 nhân sự. Dù quy mô chưa lớn so với thị trường, doanh nghiệp này vẫn ưu tiên xây dựng nền tảng vững chắc từ chất lượng đầu tư cho tới hệ thống vận hành, thay vì mở rộng quá nhanh.

Con người không chỉ là nguồn lực, mà là hệ điều hành của công ty

Khi nhắc đến khởi nghiệp, đặc biệt trong một lĩnh vực nhiều áp lực và rủi ro như tài chính, phần lớn mọi người thường nghĩ ngay đến vốn. Nhưng với góc nhìn của anh Trung, yếu tố quan trọng nhất lại là con người và tư duy vận hành đứng phía sau tổ chức.

“Nếu trong sản xuất, doanh nghiệp cần máy móc và nguyên vật liệu, thì trong ngành dịch vụ tài chính, gần như toàn bộ ‘nguyên liệu đầu vào’ chính là con người”, anh nói.

Đó cũng là lý do FinSuccess ưu tiên những người có tư duy đầu tư phù hợp để đào tạo dài hạn, thay vì mở rộng đội ngũ bằng mọi giá.

Theo anh Trung, kinh nghiệm có thể tích lũy theo thời gian, nhưng khả năng giữ kỷ luật, kiểm soát cảm xúc và nhìn thị trường bằng tư duy dài hạn mới là điều khó hình thành nhất.

Bởi trong lĩnh vực tài chính, thứ doanh nghiệp thực sự bán ra cuối cùng là chất lượng đầu tư. Và chất lượng đó phụ thuộc trực tiếp vào năng lực phân tích, khả năng quản trị rủi ro cũng như tư duy của đội ngũ đứng phía sau.

“Với FinSuccess, con người không chỉ là nguồn lực, mà là hệ điều hành của cả công ty”, anh Trung khẳng định.

Với một startup chưa có lịch sử hoạt động dài như FinSuccess, bài toán lớn nhất ở giai đoạn đầu không nằm ở quy mô vốn hay tốc độ tăng trưởng, mà là niềm tin.

Thời gian đầu, phần lớn khách hàng của FinSuccess đến từ các mối quan hệ cá nhân của đội ngũ sáng lập. Nhưng về dài hạn, doanh nghiệp không thể tồn tại nếu khách hàng chỉ đặt niềm tin vào một vài cá nhân.

“Khách hàng cuối cùng phải tin vào FinSuccess như một tổ chức”, anh nói.

Cũng vì vậy, thay vì ưu tiên truyền thông hay marketing quá sớm, startup này chọn cách xây nền từ bên trong, được hình thành từ nhiều lớp năng lực khác nhau: sự chính trực trong cách hành xử, năng lực phân tích và ra quyết định đầu tư, tư duy đặt lợi ích khách hàng làm trung tâm, cùng khả năng tạo ra hiệu suất thực tế theo thời gian.

Doanh nghiệp ưu tiên những người có tư duy đầu tư phù hợp để đào tạo và đồng hành phát triển dài hạn. Ảnh: FinSuccess

Bốn yếu tố này cũng trở thành phần quan trọng trong hệ giá trị cốt lõi mà FinSuccess xây dựng từ những ngày đầu vận hành. Và khi những giá trị đó được duy trì đủ lâu, niềm tin sẽ không đến từ lời nói, mà đến từ trải nghiệm thực tế của khách hàng theo thời gian.

Đây cũng là lý do startup này phát triển cùng lúc ba mảng gồm quản lý tài sản, tư vấn đầu tư và đào tạo tài chính.

Thoạt nhìn, đây là một mô hình đa tầng nhưng thực chất toàn bộ hệ thống vẫn xoay quanh một lõi duy nhất là chất lượng đầu tư. FinSuccess xây dựng các dịch vụ theo từng nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư: quản lý danh mục dành cho nhóm không có nhiều thời gian theo dõi thị trường; tư vấn đầu tư cho những người muốn tự ra quyết định nhưng cần thêm định hướng; và đào tạo dành cho nhóm muốn hiểu sâu hơn về phương pháp cũng như tư duy đầu tư dài hạn.

Ba lớp này không vận hành tách biệt, mà giống như ba “giao diện” khác nhau của cùng một nền tảng đầu tư.

Tăng trưởng trong tài chính không phải chạy nhanh hơn, mà là kiểm soát rủi ro tốt hơn

Theo thống kê nội bộ của FinSuccess, khoảng 90% nhà đầu tư cá nhân rời bỏ thị trường sau 1–2 năm đầu tiên, chủ yếu vì thua lỗ hoặc không kiểm soát được biến động. Con số đó cho thấy vấn đề lớn nhất của thị trường không nằm ở việc thiếu cơ hội đầu tư, mà nằm ở cách tiếp cận.

Khi phần lớn thị trường ngày càng bị chi phối bởi tốc độ giao dịch và những biến động ngắn hạn, FinSuccess lại theo đuổi một hướng đi gần với triết lý đầu tư giá trị: thay vì nhìn cổ phiếu như một mã giao dịch, họ nhìn đó là một doanh nghiệp thực sự.

Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, đội ngũ phải đánh giá đồng thời bốn yếu tố gồm mô hình kinh doanh, năng lực quản trị, sức khỏe tài chính và mức định giá. Chỉ khi các yếu tố này cùng hội tụ, quyết định đầu tư mới được đưa ra.

Trong ba năm gần đây, danh mục của công ty tăng khoảng 170%, trong khi VN-Index tăng khoảng 70–80%. Nhưng với đội ngũ FinSuccess, điều quan trọng không nằm ở mức tăng, mà ở khả năng duy trì hiệu suất đó theo cách bền vững.

Bởi nhìn về tương lai, FinSuccess đặt mục tiêu trở thành công ty cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư hàng đầu Việt Nam, với tài sản quản lý 2.000 tỷ đồng vào năm 2027 và tầm nhìn 10.000 tỷ đồng vào năm 2030.

Và một khi quy mô tài sản cũng như số lượng khách hàng tăng lên, bài toán của startup tài chính cũng thay đổi rất nhanh. Ở giai đoạn đầu, chất lượng có thể được đảm bảo nhờ năng lực của từng cá nhân. Nhưng khi tổ chức lớn hơn, vấn đề chuyển thành làm sao để trải nghiệm khách hàng, chất lượng tư vấn và quyết định đầu tư vẫn được duy trì đồng nhất trên toàn hệ thống.

Đó mới là thách thức lớn nhất khi một startup tài chính bước vào giai đoạn mở rộng quy mô. Vì vậy, FinSuccess đang tập trung xây dựng khung vận hành và quy trình cho toàn bộ hoạt động, từ phân tích, ra quyết định đầu tư cho tới cách phục vụ khách hàng, để chất lượng không bị “pha loãng” khi quy mô tăng lên.

Song song với việc xây dựng quy trình vận hành, FinSuccess cũng đưa công nghệ và trí tuệ nhân tạo (AI) vào nhiều khâu trong hệ thống, từ nghiên cứu, phân tích dữ liệu cho tới quản lý khách hàng và báo cáo.

Trong sản xuất, doanh nghiệp cần máy móc và nguyên vật liệu, thì trong ngành dịch vụ tài chính, gần như toàn bộ ‘nguyên liệu đầu vào’ chính là con người

Anh Nguyễn Thành Trung

Nhà sáng lập FinSuccess

The Leader Talk

Các công cụ như ChatGPT của OpenAI hay Claude của Anthropic được sử dụng để rút ngắn thời gian xử lý thông tin, tăng tốc phân tích và chuẩn hóa một phần quy trình vận hành. Tuy nhiên, theo anh Trung, công nghệ chỉ là “đòn bẩy”, chứ không phải sự thay thế hoàn toàn cho con người.

“AI có thể tổng hợp dữ liệu và tăng tốc phân tích, nhưng chưa thể thay thế khả năng đánh giá chất lượng doanh nghiệp hay bản lĩnh ra quyết định trong những thời điểm thị trường biến động mạnh”, anh khẳng định. Đó cũng là lý do FinSuccess chọn cách để công nghệ xử lý những phần có thể tiêu chuẩn hóa, còn con người tập trung vào những quyết định cốt lõi nhất.

Nếu nhìn từ góc độ quản trị, anh Trung cho rằng thách thức lớn nhất của một startup tài chính khi bước vào giai đoạn tăng trưởng không chỉ nằm ở thị trường hay vốn, mà ở chính khả năng thay đổi của người lãnh đạo.

Theo anh, ở quy mô nhỏ, nhà sáng lập có thể trực tiếp tham gia vào hầu hết quyết định vận hành. Nhưng khi tổ chức lớn dần, cách quản lý đó sẽ không còn phù hợp. Điều đó đồng nghĩa với việc người đứng đầu phải liên tục “làm mới mình”, từ tư duy, năng lực quản trị cho tới cách vận hành tổ chức. Vai trò của lãnh đạo khi đó không còn dừng ở việc trực tiếp xử lý công việc hằng ngày, mà chuyển sang xây dựng hệ thống, cơ chế vận hành và đội ngũ kế thừa.

Ở chiều ngược lại, nếu không còn phù hợp với tốc độ phát triển mới của doanh nghiệp, người lãnh đạo cũng phải sẵn sàng trao quyền cho những cá nhân phù hợp hơn.

Tại FinSuccess, tư duy này được phản ánh bằng việc xây dựng văn hóa học tập liên tục ngay từ giai đoạn đầu, không chỉ ở cấp nhân sự mà cả ở cấp lãnh đạo.

Với anh Trung, khởi nghiệp trong tài chính cuối cùng không phải là cuộc đua tăng trưởng bằng mọi giá , mà là hành trình xây dựng một hệ thống đủ kỷ luật, đủ minh bạch và đủ bền bỉ để khách hàng có thể đặt niềm tin, ở lại và đi cùng doanh nghiệp qua nhiều chu kỳ thị trường.

Quỳnh Anh