Tuyên án 6 bị cáo trong vụ khoản vay hơn 35 tỷ đồng tại OceanBank Cần Thơ

Sau quá trình xét xử, HĐXX tuyên phạt bị cáo Võ Trường Hùng (nguyên Tổng Giám đốc Công ty CPLT Hậu Giang) 18 năm tù; Trần Xuân Mãi (nguyên Kế toán trưởng Công ty CPLT Hậu Giang) 15 năm tù cùng về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đối với nhóm bị cáo nguyên là cán bộ, nhân viên OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ, HĐXX tuyên phạt: Nguyễn Quốc Trưởng (nguyên Giám đốc Chi nhánh) 10 năm tù; Huỳnh Quốc Huy (nguyên Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng) 6 năm tù; Phạm Vũ Huy (nhân viên kinh doanh) 5 năm tù; Phạm Thị Ngọc Diễm (nhân viên hỗ trợ kinh doanh) 3 năm tù, cùng về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Các bị cáo tại phiên tòa xét xử.

Nâng khống lượng gạo tồn kho để vay vốn

Theo cáo trạng, Công ty CPLT Hậu Giang hoạt động trong lĩnh vực mua bán, chế biến và xuất khẩu lương thực, thực phẩm. Quá trình hoạt động, do quản trị, điều hành yếu kém, doanh nghiệp kinh doanh thua lỗ kéo dài, mất khả năng thanh toán và sau đó bị Tòa án tuyên bố phá sản.

Đến cuối tháng 3/2014, mặc dù Công ty CPLT Hậu Giang đã mất cân đối tài chính, lượng hàng tồn kho thực tế không đủ bảo đảm nghĩa vụ trả nợ, Võ Trường Hùng với cương vị Tổng Giám đốc vẫn chỉ đạo lập hồ sơ vay vốn bằng các tài liệu có nội dung không đúng thực tế nhằm đáp ứng điều kiện cấp tín dụng của OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ.

Để tạo lập tài sản bảo đảm, Hùng chỉ đạo Trần Xuân Mãi lập báo cáo nhập - xuất - tồn ngày 24/3/2014, nâng lượng gạo tồn kho tại Xí nghiệp số 01 và Xí nghiệp số 03 từ 108.965kg lên 8.691.126kg, tương ứng giá trị hàng hóa khoảng 70,5 tỷ đồng.

Hùng đồng thời trực tiếp ký hợp đồng mua bán với Công ty Vịnh Trà và chỉ đạo lập các chứng từ giao nhận hàng hóa, thanh lý hợp đồng cùng những tài liệu liên quan để hợp thức hóa hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay.

Mãi với vai trò Kế toán trưởng đã trực tiếp lập, ký xác nhận báo cáo nhập - xuất - tồn với số liệu không đúng thực tế mà không kiểm tra, đối chiếu lượng hàng hóa tồn kho. Sau khi ngân hàng giải ngân, Mãi tiếp tục lập và ký nhiều báo cáo tồn kho không phản ánh đúng thực trạng hàng hóa nhằm duy trì hồ sơ tài sản bảo đảm.

Những sai phạm trong quá trình cấp tín dụng

Đối với nhóm bị cáo thuộc OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ, Nguyễn Quốc Trưởng, Huỳnh Quốc Huy, Phạm Vũ Huy và Phạm Thị Ngọc Diễm là những người được giao nhiệm vụ tiếp nhận, thẩm định, kiểm soát, phê duyệt và kiểm tra khoản vay nhưng đã không thực hiện đầy đủ các quy định về hoạt động cấp tín dụng.

Trong đó, Phạm Vũ Huy là chuyên viên kinh doanh trực tiếp thụ lý hồ sơ nhưng việc kiểm tra tài sản bảo đảm chỉ mang tính hình thức, không cân đo, kiểm đếm hoặc đối chiếu độc lập số lượng hàng hóa với chứng từ kế toán, chứng từ kho. Dù vậy, bị cáo vẫn xác nhận khách hàng đủ điều kiện giải ngân và trình hồ sơ để xem xét, phê duyệt.

Huỳnh Quốc Huy, khi đó là Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng, ký kiểm soát biên bản định giá tài sản và thống nhất các tờ trình đề nghị giải ngân. Hồ sơ sau đó được trình Nguyễn Quốc Trưởng, Giám đốc OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ phê duyệt khoản vay.

Nguyễn Quốc Trưởng đã ký phê duyệt hai quyết định giải ngân, chuyển tổng cộng 35,6 tỷ đồng cho Công ty Vịnh Trà trong điều kiện hồ sơ vay vốn chưa hoàn thiện đầy đủ, chưa hoàn tất thủ tục đăng ký giao dịch bảo đảm và số tiền giải ngân vượt tỷ lệ tài trợ tối đa hơn 10,5 tỷ đồng.

Phạm Thị Ngọc Diễm tham gia ký xác nhận biên bản định giá tài sản, báo cáo hiện trạng tài sản khi chưa thực hiện đầy đủ việc kiểm tra, cân đo, kiểm đếm lượng hàng hóa tại kho; sau giải ngân tiếp tục tham gia kiểm tra tài sản bảo đảm nhưng không phát hiện tình trạng thiếu hụt.

Cơ quan tố tụng xác định, hành vi sử dụng hồ sơ vay vốn có nội dung gian dối của Hùng, Mãi cùng những vi phạm trong hoạt động cấp tín dụng của các bị cáo thuộc OceanBank - Chi nhánh Cần Thơ đã dẫn đến việc ngân hàng giải ngân 35,6 tỷ đồng trên cơ sở tài sản bảo đảm được kê khai không đúng thực tế.

Theo kết luận giám định tư pháp về tài chính, khoản vay sau đó phát sinh dư nợ gốc và lãi hơn 79 tỷ đồng, không có khả năng thu hồi.

Hà Giang