Từ 1/9, giao dịch tài sản mã hóa ngoài sàn được cấp phép có thể bị phạt đến 50 triệu đồng

Ảnh minh họa.

Theo Nghị định số 284/2026/NĐ-CP, mức phạt tiền tối đa đối với tổ chức vi phạm là 200 triệu đồng, đối với cá nhân là 100 triệu đồng. Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi vi phạm như tổ chức thì mức phạt bằng một nửa mức phạt áp dụng đối với tổ chức.

Đáng chú ý, nghị định lần đầu quy định chế tài xử phạt đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép. Theo đó, hành vi này có thể bị phạt từ 30-50 triệu đồng.

Đối với trường hợp nhà đầu tư trong nước giao dịch các tài sản mã hóa chỉ được phép chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài, mức phạt từ 70-100 triệu đồng.

Nghị định cũng quy định xử phạt từ 50-70 triệu đồng đối với tổ chức cung cấp dịch vụ không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản.

Đối với các hành vi vi phạm liên quan đến dữ liệu, việc thu thập, lưu trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa có thể bị xử phạt từ 150-200 triệu đồng.

Bên cạnh đó, tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa hoặc thực hiện quảng cáo, tiếp thị các dịch vụ này khi chưa được cấp phép sẽ bị phạt từ 180-200 triệu đồng.

Mức phạt từ 150-200 triệu đồng cũng được áp dụng đối với hành vi chào bán tài sản mã hóa sai đối tượng; phát hành khi chưa đáp ứng đủ điều kiện; không công bố bản cáo bạch theo quy định hoặc công bố không đúng nội dung đã công bố.

Ngoài ra, tổ chức phát hành cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý, đơn vị cung cấp dịch vụ và nhà đầu tư sẽ bị phạt từ 100-150 triệu đồng.

Nghị định số 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/9/2026 và được áp dụng trong thời gian Nghị quyết số 05/2025 về thí điểm thị trường tài sản mã hóa còn hiệu lực.

Theo quy định hiện hành, tài sản mã hóa là loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao. Thị trường tài sản mã hóa được Việt Nam thí điểm trong thời hạn 5 năm kể từ tháng 9/2025.

Trong giai đoạn thí điểm, việc chào bán, phát hành, giao dịch và thanh toán tài sản mã hóa được thực hiện bằng đồng Việt Nam. Chính phủ cũng định hướng chỉ có tối đa 5 doanh nghiệp được tham gia thí điểm vận hành sàn giao dịch tài sản mã hóa nhằm kiểm soát rủi ro, đánh giá tác động trước khi xem xét mở rộng thị trường.

Bình Nguyên