Tạm giữ hình sự đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Công an thi hành các quyết định đối với đối tượng Hồ Văn Mỹ. Ảnh: Công an cung cấp

Trước đó, ngày 3/2, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội tiếp nhận tố giác của bà L. (SN 1987, phường Hòa Khánh) về việc bị Hồ Văn Mỹ cho vay tiền với lãi suất cao nhằm đáo hạn ngân hàng. Lực lượng Công an Đà Nẵng tập trung xác minh, điều tra làm rõ nội dung tố giác.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, thông qua mối quan hệ quen biết, từ ngày 5/2/2025 đến 15/10/2025, Hồ Văn Mỹ nhiều lần cho bà L. vay tiền với lãi suất dao động từ 127,02%/năm đến 149,65%/năm, cao hơn 6 lần so với mức lãi suất tối đa 20%/năm theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự.

Tổng số tiền Mỹ cho vay trong thời gian này hơn 83 tỷ đồng, thu lãi hơn 1,1 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính hơn 940 triệu đồng.

Toàn bộ giao dịch cho vay và trả lãi được thực hiện thông qua hình thức chuyển khoản ngân hàng.

Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, mỗi lần cho vay, Mỹ và bà L. ký kết hợp đồng giả dưới tên gọi “Giấy thỏa thuận mua bán nhà và cọc đất”. Sau khi bà L. tất toán khoản vay, Mỹ hủy giấy thỏa thuận cũ; khi phát sinh khoản vay mới, hai bên tiếp tục lập giấy thỏa thuận mới.

Đến ngày 15/10/2025, bà L. tiếp tục vay 1,4 tỷ đồng với mức lãi suất 0,35%/ngày, hẹn đến ngày 28/10/2025 tất toán. Tuy nhiên, sau thời điểm này, bà L. không còn khả năng trả gốc và lãi theo thỏa thuận.

Nguồn tiền Mỹ sử dụng để cho vay được xác định một phần từ tiền tiết kiệm gia đình, phần còn lại vay mượn từ các mối quan hệ xã hội.

Hiện Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý vụ việc theo đúng quy định của pháp luật.

PHƯƠNG GIANG - TRANG PHƯƠNG