Sắp xét xử vụ án Công ty GFDI 'vẽ' dự án để huy động hơn 2.400 tỷ đồng của hàng ngàn nhà đầu tư

Cơ quan điều tra bắt giữ đối tượng Nguyễn Quang Hoàng.

Theo hồ sơ vụ án, Cty GFDI có vốn điều lệ 80 tỷ đồng, do Nguyễn Quang Hoàng làm Tổng giám đốc, Chủ tịch HĐTV. GFDI từng mở 12 chi nhánh tại Hà Nội, Nghệ An, Quảng Bình, Huế, Đắk Lắk, TP Hồ Chí Minh, Cần Thơ... Từ tháng 5-2018 đến tháng 11-2024, công ty triển khai huy động vốn thông qua việc ký các hợp đồng vay tài sản với khách hàng tại Đà Nẵng và nhiều địa phương trên cả nước.

Theo cáo buộc, Nguyễn Quang Hoàng đã chỉ đạo các chi nhánh, phòng kinh doanh và nhân viên đưa ra thông tin gian dối về việc dòng tiền của khách hàng sẽ được sử dụng để đầu tư vào những dự án có tiềm năng, khả năng sinh lời cao. Trong số này có dự án vận hành tòa nhà cho thuê trên đường 29 Tháng 3; hệ thống nhà hàng Làng Nghệ; các dự án sản xuất hàng tiêu dùng - thương mại; thể thao; công nghệ thông tin; nghệ thuật và giải trí...

Không chỉ giới thiệu về các dự án, Hoàng còn bị cáo buộc chỉ đạo bộ phận marketing xây dựng hình ảnh, ấn phẩm quảng cáo, phóng đại quy mô và mức sinh lời của các dự án để phục vụ việc tư vấn, thu hút khách hàng. Cùng với đó, các nhân viên được chỉ đạo đưa ra cam kết rằng những dự án này đang có lãi, đủ khả năng bảo đảm việc thanh toán gốc và lãi, tất toán hợp đồng đúng thỏa thuận. Những thông tin này đã tạo niềm tin để khách hàng ký kết hợp đồng và chuyển tiền cho GFDI.

Đáng chú ý, GFDI đưa ra nhiều gói vay với mức lãi suất cao nhằm thu hút khách hàng, trong đó gói 1 tháng có lãi suất từ 1,5-2%; gói 3 tháng 2,5%/tháng; gói 6 tháng 3%/tháng và từ 9 tháng trở lên 3,5%/tháng.

Theo kết quả điều tra, sau khi huy động được tiền, Nguyễn Quang Hoàng đã sử dụng tiền vào nhiều mục đích khác nhau, trong đó có việc đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn XTB, Tickmill; thanh toán các khoản gốc, lãi của những hợp đồng đến hạn; chi phí vận hành GFDI và mua sắm một số tài sản. Trong khi đó, các dự án được giới thiệu với khách hàng thực tế không tạo ra lợi nhuận như quảng cáo, nguồn thu không đủ bù đắp chi phí.

Cơ quan điều tra xác định, việc lấy tiền huy động từ khách hàng sau để thanh toán cho những khách hàng đến hạn, tất toán các hợp đồng trước đó đã trở thành một phần trong dòng tiền hoạt động của Cty GFDI. Chính những thông tin về các dự án đầu tư được quảng bá là có khả năng sinh lời cao và những cam kết về khả năng thanh toán đã giúp công ty tiếp tục huy động được nguồn tiền mới.

Đến tháng 8-2023, Cty GFDI bắt đầu rơi vào tình trạng mất khả năng tài chính khi lượng khách hàng rút tiền tăng, hoạt động đầu tư chứng khoán quốc tế thua lỗ, chi phí vận hành công ty tăng cao, có thời điểm lên tới 30-40 tỷ đồng mỗi tháng, trong khi các dự án đã đầu tư nhiều vốn nhưng không mang lại nguồn thu như kỳ vọng.

Trước tình hình đó, thay vì dừng hoạt động huy động vốn, Nguyễn Quang Hoàng tiếp tục chỉ đạo hệ thống, trong đó có 11 chi nhánh, đưa ra các thông tin gian dối về việc sử dụng dòng tiền đầu tư của khách hàng để thuyết phục họ gia hạn hợp đồng cũ hoặc tiếp tục ký hợp đồng mới.

GFDI đồng thời mở thêm chi nhánh tại Nghệ An để tiếp tục tìm kiếm nguồn khách hàng. Những nhân viên, chi nhánh đạt doanh số cao được động viên, khen thưởng, trong khi những trường hợp không đạt chỉ tiêu bị phê bình, tạo áp lực duy trì hoạt động huy động vốn. Đến tháng 11-2024, nguồn quỹ của Công ty GFDI cạn kiệt, không còn khả năng chi trả cho khách hàng.

Theo cáo buộc, Nguyễn Quang Hoàng đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 7.108 khách hàng với tổng số tiền hơn 2.407 tỷ đồng. Các bị cáo còn lại bị xác định có vai trò giúp sức cho Hoàng trong quá trình thực hiện hành vi.

Đây là vụ án có số lượng người bị hại và số tiền liên quan đặc biệt lớn, dự kiến thu hút sự quan tâm của dư luận.

CÔNG HẠNH