Phạt tới 200 triệu đồng nếu cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không phép

Theo nghị định, mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm tương tự tổ chức, mức phạt bằng một nửa mức phạt áp dụng với tổ chức.

Mức phạt cao nhất, từ 150 triệu đến 200 triệu đồng, áp dụng với các hành vi như chào bán, phát hành tài sản mã hóa cho đối tượng không đúng quy định. Ảnh minh họa: AI tạo

Tài sản mã hóa được xác định là một loại tài sản số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số có chức năng tương tự để xác thực tài sản trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ, chuyển giao. Tuy nhiên, tài sản mã hóa không bao gồm chứng khoán, dạng số của tiền pháp định và các tài sản tài chính khác theo quy định của pháp luật về dân sự, tài chính.

Nghị định 284 quy định nhiều nhóm hành vi vi phạm, gồm vi phạm về chào bán, phát hành tài sản mã hóa; tổ chức thị trường giao dịch; trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ; giao dịch tài sản mã hóa; chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài; cản trở thanh tra, kiểm tra; vi phạm về dữ liệu, thông tin tài khoản và các quy định phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Đáng chú ý, tổ chức thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa sẽ bị phạt từ 180 triệu đến 200 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng đối với hành vi quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép.

Trong hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tổ chức phát hành vi phạm quy định pháp luật về sở hữu nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành có thể bị phạt từ 70 triệu đến 100 triệu đồng. Trường hợp cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ, không kịp thời hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, nhà đầu tư, mức phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng.

Mức phạt cao nhất, từ 150 triệu đến 200 triệu đồng, áp dụng với các hành vi như chào bán, phát hành tài sản mã hóa cho đối tượng không đúng quy định; chào bán, phát hành khi không đáp ứng đủ điều kiện; không công bố bản cáo bạch và tài liệu liên quan trên trang thông tin điện tử theo quy định; hoặc không thực hiện đúng các nội dung đã công bố tại bản cáo bạch.

Đối với nhà đầu tư trong nước, nghị định quy định phạt từ 30 triệu đến 50 triệu đồng nếu giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép. Trường hợp nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài, mức phạt từ 70 triệu đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản sẽ bị phạt từ 50 triệu đến 70 triệu đồng. Hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa bị phạt từ 150 triệu đến 200 triệu đồng.

Nghị định 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực thi hành từ ngày 1/9/2026 và kéo dài đến khi Nghị quyết 05/2025/NQ-CP hết hiệu lực.

Nhật Minh