Nữ bị cáo giả nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt tiền tỷ

Hình minh họa.

Ngày 23/7, TAND TP. Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Vũ Lan Hương (SN 1979, ở phường Cầu Giấy, Hà Nội) và Nguyễn Hà Mi (SN 1994, ở phường Ba Đình, Hà Nội) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Bị hại trong vụ án là bà Cung Thị Châu Kh (SN 1972, ở Hà Nội).

Theo hồ sơ vụ án cùng diễn biến tại phiên tòa cho thấy, bị cáo Hương khai quen biết bà Kh qua quan hệ xã hội. Khi biết bà Kh cần vay vốn ngân hàng để làm ăn, Hương đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của bà Kh. Theo đó, Hương nói với bà Kh rằng bản thân có quen biết với nhiều người làm trong ngành ngân hàng, có thể giúp bà Kh vay được vốn ODA với lãi suất ưu đãi.

Để thực hiện ý định chiếm đoạt tiền của bà Kh, bị cáo Hương đã trao đổi và bàn với Nguyễn Hà Mi, giả làm nhân viên ngân hàng lấy tên là Trương Thanh Huyền. Hương phân công Mi lên mạng Internet tìm hiểu về nguồn vốn ODA và thuê người làm giả 2 văn bản đồng ý giải ngân vốn ODA cho bà Kh, với số tiền được giải ngân 84,4 tỷ đồng. Sau khi có thông tin giải ngân vốn ODA ở 02 văn bản làm giả, Hương yêu cầu bà Kh phải chuyển tiền chi phí trước để được làm thủ tục nhanh.

Trong thời gian từ ngày 2/5/2025 - 2/7/2025, bà Kh đã đưa cho bị cáo Hương tổng số tiền 371 triệu đồng.

Để tiếp tục lừa đảo chiếm đoạt tiền của bà Kh, Hương và Mi yêu cầu bà Kh chuẩn bị 1 số điện thoại di động và 1 điện thoại di động mới để mở tài khoản.

Đến ngày 3/7/2025, Hương và Mi hẹn bà Kh ra quán Cà phê ở phố Kim Mã, phường Ngọc Hà, Hà Nội để hoàn thiện hồ sơ vay vốn. Sau đó, Mi dùng điện thoại của bà Kh đăng ký mở tài khoản online tại Ngân hàng Thương mại CP Thịnh vượng và Phát triển mang tên Cung Thị Châu Kh. Mi bảo bà Kh chuyển số tiền 1 tỷ đồng vào tài khoản này để chứng minh tài khoản của bà Kh có hoạt động, có giao dịch.

Tin tưởng vào lời nói của hai kẻ lừa đảo, bà Kh đã chuyển số tiền trên vào tài khoản vừa mở. Lúc này, Mi cầm điện thoại của bà Kh chuyển số tiền xấp xỉ 500 triệu đồng đến tài khoản mang tên Nguyễn Hà Mi và gần 500 triệu đồng đến tài khoản khác. Các lần chuyển khoản này Mi đều bảo bà Kh xác thực khuôn mặt. Do tin tưởng nên bà Kh đều thực hiện theo yêu cầu của Mi.

Sau khi chiếm đoạt được tiền, Hương và Mi bảo bà Kh cầm Giấy đề nghị kiêm hợp đồng mở, sử dụng dịch vụ tài khoản thanh toán và thẻ ghi nợ nội địa của Ngân hàng Thương mại CP Thịnh vượng và Phát triển đến Chi nhánh ngân hàng tại phường Nghĩa Đô, Hà Nội để hoàn tất hồ sơ với ngân hàng.

Khi đến địa chỉ Mi cho, bà Kh mới biết là không thấy có Ngân hàng nào. Kiểm tra tài khoản mới mở, bà Kh thấy số tiền 1 tỷ đồng không còn.

Liên lạc với Mi và Hương, bà Kh thấy cả 2 trốn tránh không gặp và không trả lại tiền.

Do đó, bà Kh đã gửi đơn tố giác hành vi của Hương và Mi tới Cơ quan Công an.

Cơ quan tố tụng xác định tổng số tiền hai bị cáo Hương và Mi đã chiếm đoạt của bà Kh là hơn 1,4 tỷ đồng. Trong đó, bị cáo Hương chiếm đoạt 821 triệu đồng, bị cáo Mi chiếm đoạt gần 600 triệu đồng.

Với hành vi phạm tội nêu trên, HĐXX sơ thẩm TAND TP. Hà Nội đã quyết định tuyên phạt bị cáo Vũ Lan Hương mức án 13 năm tù và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Hà Mi mức án 8 năm tù về tội danh như đã nêu trên.

Mạnh Hùng