Nhận được tiền chuyển khoản nhầm, nên xử lý như thế nào để tránh rủi ro pháp lý?

Nhận tiền chuyển khoản nhầm, người dân cần lưu ý để tránh vi phạm pháp luật. Ảnh minh họa

Công an xã Tuy Đức (tỉnh Lâm Đồng) vừa đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam một người đàn ông về tội "Chiếm giữ trái phép tài sản" theo khoản 1 Điều 176 Bộ luật Hình sự.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, ngày 30/8/2022, do nhầm lẫn trong quá trình giao dịch ngân hàng, một người dân đã chuyển 15 triệu đồng vào tài khoản của người này.

Mặc dù biết số tiền không thuộc quyền sở hữu của mình và nhiều lần được người chuyển nhầm cùng cơ quan chức năng yêu cầu hoàn trả, người này vẫn sử dụng số tiền vào mục đích cá nhân.

Theo khuyến cáo từ ngân hàng, khi phát hiện có một khoản tiền lạ được chuyển vào tài khoản, người nhận cần bình tĩnh kiểm tra thông tin giao dịch như tên người chuyển, nội dung chuyển khoản và các thông tin liên quan để xác định đây có phải là khoản tiền được chuyển nhầm hay không.

Trong thời gian chờ xác minh, người nhận tuyệt đối không nên sử dụng số tiền này. Việc cố tình chiếm giữ hoặc sử dụng tài sản không thuộc quyền sở hữu của mình có thể dẫn đến các hậu quả pháp lý.

Cụ thể, theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi sử dụng, mua bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác có thể bị xử phạt vi phạm hành chính từ 3 triệu đồng đến 5 triệu đồng. Đồng thời, theo điểm b khoản 4 Điều này, người vi phạm còn bị buộc trả lại tài sản đã chiếm giữ trái phép.

Trong trường hợp giá trị tài sản bị chiếm giữ từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Chiếm giữ trái phép tài sản" theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 (được sửa đổi, bổ sung năm 2017), với mức phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 50 triệu đồng, cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm. Nếu tài sản bị chiếm giữ có giá trị từ 200 triệu đồng trở lên, mức phạt tù có thể từ 1 năm đến 5 năm.

Người dân cũng không nên vội vàng chuyển trả tiền cho người tự nhận là chủ sở hữu nếu chưa được xác minh đầy đủ, nhằm tránh rơi vào các chiêu thức lừa đảo.

Để bảo đảm an toàn, người nhận nên nhanh chóng liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để được hỗ trợ xác minh nguồn gốc khoản tiền và hướng dẫn phương án xử lý phù hợp. Nếu nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên ngân hàng, cần kiểm tra đó có phải số điện thoại chính thức hay không; tốt nhất nên đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để làm việc.

Bên cạnh đó, người dân cần cảnh giác với các email hoặc tin nhắn SMS yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc truy cập các đường link lạ để hoàn trả tiền. Ngân hàng khuyến cáo không cung cấp thông tin bảo mật và không đăng nhập vào các liên kết không rõ nguồn gốc để tránh nguy cơ bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Vũ Đậu