Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên còn nhiều tồn tại trong hoạt động tín dụng

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận thanh tra về việc thanh tra tại Ngân hàng thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam chi nhánh Thái Nguyên (Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên).

Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, MSB chi nhánh Thái Nguyên cơ bản đã chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, NHNN và các quy định nội bộ của MSB về: (1) Hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng, (2) Hoạt động huy động vốn, (3) Việc chấp hành các quy định về đảm bảo an ninh, an toàn hệ thống thanh toán điện tử cũng như các thiết bị đọc thẻ trong quá trình cung ứng dịch vụ; việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng; việc cung ứng dịch vụ thanh toán, chấp hành chỉ đạo của NHNN về giảm phí dịch vụ thanh toán, (4) Việc chấp hành các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên còn ghi nhận một số tồn tại trong công tác cấp tín dụng liên quan tới chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn, công tác thẩm định và quyết định cho vay, tài sản bảo đảm, việc kiểm tra, giám sát vốn vay và việc trả nợ gốc, lãi tiền vay.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân để xảy ra những tồn tại nêu trên do trong quá trình tác nghiệp, những người thực hiện nghiệp vụ tại Hội sở Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên chưa nghiên cứu đầy đủ quy định của pháp luật, quy định nội bộ của MSB; công tác thẩm định, quyết định cho vay và công tác kiểm tra, giám sát vốn vay có mặt còn hạn chế.

Trách nhiệm để xảy ra những tồn tại thuộc về Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên và những người thực hiện trong quy trình nghiệp vụ.

Tại kết luận thanh tra, ngày 10/4/2026, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã ban hành Quyết định số 48/QĐ-XPHC về việc xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi thực hiện thu nợ khoản vay bị quá hạn không đúng quy định của pháp luật, số tiền phạt là 50 triệu đồng.

Căn cứ kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 5 đã đưa ra các kiến nghị đối với MSB (Hội sở) và Ngân hàng MSB chi nhánh Thái Nguyên, trong đó yêu cầu đơn vị kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh khắc phục các tồn tại đã nêu.

Thành Nam