Khởi tố người phụ nữ cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 110 triệu đồng

Bị can Nguyễn Thị Tuyên, phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát hình sự) Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Tuyên (SN 1964, trú tại tổ 3, khu 8, phường Hà Tu, tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, lợi dụng nhu cầu vay vốn của một số người dân để phục vụ sản xuất, kinh doanh và chi tiêu cá nhân, Nguyễn Thị Tuyên đã nhiều lần cho vay với mức lãi suất vượt quá quy định của pháp luật, đồng thời thu tiền lãi định kỳ hằng tháng.

Quá trình xác minh, cơ quan điều tra đã làm rõ nhiều khoản vay có dấu hiệu phạm tội. Trong đó, đối với chị D.T.H. (SN 1970, trú tại phường Hồng Gai), bị can nhiều lần cho vay với mức lãi từ 5.000 đồng đến 6.666 đồng/triệu đồng/ngày, qua đó thu lợi bất chính hơn 99 triệu đồng.

Đối với anh N.Q.Đ. (trú tại phường Hạ Long), Nguyễn Thị Tuyên cho vay 100 triệu đồng với số tiền lãi 16 triệu đồng/tháng, thu lợi bất chính hơn 14 triệu đồng. Ngoài ra, bị can còn cho anh H.A.H. (trú tại phường Hà Lầm) vay 80 triệu đồng với mức lãi khoảng 4,5 triệu đồng/tháng.

Theo cơ quan điều tra, ngày 13/7/2026, Nguyễn Thị Tuyên đã đến cơ quan Công an đầu thú và khai nhận hành vi cho nhiều người vay tiền theo hình thức "lãi nằm", với mức lãi dao động từ 5.000 đồng đến 7.000 đồng/triệu đồng/ngày. Để tránh bị phát hiện, các giao dịch vay mượn và thu lãi chủ yếu được thực hiện bằng tiền mặt.

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định Nguyễn Thị Tuyên đã thu lợi bất chính hơn 110 triệu đồng từ hoạt động cho vay lãi nặng. Hiện vụ án đang được Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra, mở rộng để xử lý theo quy định của pháp luật.

Thông qua vụ việc, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân khi có nhu cầu vay vốn nên tìm đến các ngân hàng, tổ chức tín dụng hoặc tổ chức tài chính được cấp phép hoạt động; không tham gia các hình thức vay tiền với lãi suất cao để tránh rủi ro về tài chính cũng như những hệ lụy liên quan đến an ninh, trật tự. Khi phát hiện các hành vi cho vay lãi nặng, hoạt động "tín dụng đen" hoặc đòi nợ trái pháp luật, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để được tiếp nhận, xử lý.

Khánh An