Hành trình khám phá ổ nhóm lừa đảo 318 tỷ đồng của ngân hàng

Ban chuyên án thuộc Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP Hà Nội họp phương án tổ chức điều tra

Thủ đoạn tinh vi

Cuối năm 2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố (CATP) Hà Nội tiếp nhận nguồn tin về tội phạm do một ngân hàng trên địa bàn Hà Nội tố giác Công ty CP đầu tư và thương mại Hoàng Thành có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền 318 tỷ đồng. Cụ thể, công ty này thông qua việc lập và sử dụng hợp đồng kinh tế, hóa đơn không có giao dịch thực tế để vay vốn tín dụng tại ngân hàng trong giai đoạn từ năm 2021 đến 2024. Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng, Giám đốc CATP Hà Nội trực tiếp chỉ đạo Cơ quan điều tra phải quyết liệt làm rõ đến cùng mọi hành vi tội phạm của các đối tượng, ổ nhóm có liên quan.

“Thực hiện nghiêm chỉ đạo của Trung tướng Nguyễn Thanh Tùng, Ban chuyên án đã từng bước bóc tách, làm rõ bản chất vụ việc, phương thức, thủ đoạn phạm tội và vai trò của các đối tượng liên quan. Kết quả điều tra xác định vụ việc không phải là rủi ro tín dụng hay tranh chấp kinh tế phát sinh trong hoạt động kinh doanh, mà là vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản có tổ chức, được các đối tượng chủ động chuẩn bị và thực hiện ngay từ thời điểm tiếp cận nguồn vốn ngân hàng. Ngay từ đầu các đối tượng không có mục đích sử dụng vốn vay cho hoạt động sản xuất, kinh doanh thực tế mà lợi dụng cơ chế tín dụng để chiếm đoạt tài sản” - Đại tá Trần Thanh Tùng, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP nói.

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ đã thu thập, Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP Hà Nội đã ra quyết định khởi tố 9 bị can về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, quy định tại khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. Đồng thời, cá thể hóa rõ vai trò, hành vi của từng nhóm đối tượng, gồm: Đối tượng chủ mưu, cầm đầu, điều hành thực tế; nhóm giám đốc đứng tên pháp nhân, thực hiện việc ký khống hồ sơ, hợp thức hóa pháp nhân; nhóm lập hồ sơ, kế toán, trực tiếp vận hành, luân chuyển dòng tiền. Các bị can đã thành lập, sử dụng một hệ thống nhiều pháp nhân do các cá nhân khác nhau đứng tên đại diện pháp luật trong từng thời kỳ, trong đó Công ty Hoàng Thành giữ vai trò trung tâm, trực tiếp đứng tên vay vốn và nhận tiền giải ngân từ ngân hàng. Bên cạnh đó, các đối tượng còn sử dụng các doanh nghiệp liên quan gồm: Công ty CP miền Trung Hà Nội; Công ty TNHH MTV Lương Gia Phát; Công ty TNHH MTV Phương Nam 168; Công ty TNHH đầu tư và kinh doanh Thanh Bình; Công ty TNHH MTV Hà Thanh Thanh Hóa và Công ty TNHH MTV 366… Các pháp nhân này có dấu hiệu hoạt động hình thức, không có hoạt động sản xuất kinh doanh thực chất, được sử dụng để ký kết hợp đồng kinh tế, xuất hóa đơn không có giao dịch thực, làm công cụ hợp thức hóa hồ sơ vay vốn, che giấu và luân chuyển dòng tiền sau khi ngân hàng giải ngân.

Các đối tượng liên quan đến vụ án bị bắt giữ

Bóc trần các mắt xích

Song song với đó, nhóm cá nhân liên quan được các đối tượng chủ mưu bố trí, phân công vai trò cụ thể, gồm: Hà Thị Thương và Trần Thị Phương Loan (SN 1986, trú tại Hà Nội) giữ vai trò kế toán, trực tiếp lập khống chứng từ, thực hiện rút và chuyển tiền khi biết rõ không có giao dịch kinh tế thực; Lương Ngọc Thoan (SN 1981, trú tại Hải Phòng), Đồng Thế Lực (SN 1993, trú tại tỉnh Thanh Hóa), Nguyễn Ngọc Thái (SN 1987, trú tại Hà Nội), Mai Long (SN 1980, trú tại tỉnh Thanh Hóa), Lương Huy Hoàng (SN 1998, trú tại tỉnh Hưng Yên) là các giám đốc đứng tên pháp nhân “bình phong”, thực hiện việc ký khống hồ sơ tín dụng, hợp đồng, hóa đơn làm căn cứ để ngân hàng giải ngân; Nguyễn Đăng Hùng (SN 1984, trú tại tỉnh Nghệ An) tham gia lập khống hồ sơ, chứng từ kế toán; Nguyễn Thành Nam (SN 1976, trú tại Hà Nội) giữ vai trò quản lý hồ sơ, sổ sách và con dấu của Công ty Hoàng Thành và các công ty “bình phong”. Hành vi của các cá nhân nêu trên có mối liên hệ chặt chẽ, thống nhất ý chí, là các mắt xích quan trọng trong việc thực hiện, che giấu và hoàn tất hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong quá trình điều tra, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP Hà Nội phối hợp chặt chẽ với Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) TP Hà Nội, các phòng nghiệp vụ CATP và cơ quan chức năng có liên quan như Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan Thuế, cơ quan đăng ký kinh doanh, các tổ chức tín dụng và ngân hàng…, bảo đảm việc đánh giá chứng cứ, xác định tội danh và ban hành các quyết định tố tụng được thực hiện thống nhất, chặt chẽ, đúng quy định pháp luật. Kết quả điều tra ban đầu, cơ quan công an và VKSND TP Hà Nội xác định hành vi phạm tội trong chuyên án có tính chất phức tạp, liên hoàn, ngoài hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, còn phát sinh dấu hiệu của các tội phạm khác.

Hiện Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP Hà Nội đang tiếp tục mở rộng điều tra, tập trung làm rõ đầy đủ bản chất các hành vi, cá thể hóa trách nhiệm pháp lý của từng cá nhân, tổ chức, đồng thời xác minh, truy tìm, kê biên, phong tỏa và thu hồi triệt để tài sản do phạm tội mà có, bảo đảm việc xử lý vụ án toàn diện, triệt để, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật, gắn với yêu cầu thu hồi tài sản cho Nhà nước và tổ chức tín dụng, bị hại.

Cơ quan điều tra lấy lời khai các đối tượng

Giữ vững trật tự quản lý kinh tế trên địa bàn Thủ đô

Chuyên án này là vụ án kinh tế đặc biệt nghiêm trọng, có tính chất phức tạp, liên hoàn, phạm vi hoạt động trải rộng trên nhiều địa bàn, liên quan đến TP Hà Nội, Thanh Hóa, Huế và TP.HCM… gắn trực tiếp với lĩnh vực ngân hàng - tài chính. Các đối tượng đã chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn, sử dụng phương thức, thủ đoạn phạm tội mới và tinh vi, tổ chức thực hiện có hệ thống trong thời gian dài với sự tham gia của nhiều pháp nhân và cá nhân ở nhiều địa phương khác nhau. Vụ án không chỉ xâm phạm nghiêm trọng quyền, lợi ích hợp pháp của tổ chức tín dụng mà còn đe dọa an toàn hoạt động ngân hàng, trật tự quản lý kinh tế, tác động tiêu cực đến môi trường kinh doanh và niềm tin xã hội, khiến dư luận đặc biệt quan tâm trên phạm vi rộng.

“Ban chuyên án đã thể hiện bản lĩnh chính trị, năng lực nghiệp vụ và tư duy điều tra chuyên sâu, kịp thời nhận diện đúng bản chất lừa đảo chiếm đoạt tài sản, không để vụ việc bị đánh giá sai lệch thành quan hệ dân sự, kinh tế hoặc rủi ro tín dụng. Quá trình điều tra đã bóc tách rõ mô hình phạm tội sử dụng nhiều pháp nhân, nhiều giám đốc đứng tên, cá thể hóa đầy đủ vai trò của từng nhóm đối tượng. Đồng thời xây dựng được hệ thống chứng cứ liên hoàn, chặt chẽ, bảo đảm vững chắc về pháp lý, được VKSND TP Hà Nội thống nhất đánh giá” - Đại tá Trần Thanh Tùng, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP cho biết.

Kết quả điều tra ban đầu của chuyên án đã thể hiện rõ quan điểm chỉ đạo xuyên suốt, toàn diện và nhất quán của đồng chí Giám đốc và lãnh đạo CATP Hà Nội trong công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, theo hướng chủ động phát hiện, xử lý nghiêm minh, không có vùng cấm, không né tránh lĩnh vực nhạy cảm. Đồng thời, kết quả chuyên án khẳng định năng lực tổ chức, triển khai điều tra các vụ án kinh tế đặc biệt nghiêm trọng, phức tạp của Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP Hà Nội, từ việc nhận diện đúng bản chất hành vi phạm tội, bóc tách mô hình phạm tội liên hoàn, đến xây dựng hồ sơ chặt chẽ, vững chắc về pháp lý. Qua đó, chuyên án không chỉ xử lý nghiêm minh một vụ án cụ thể mà còn tạo tác động cảnh báo, răn đe và phòng ngừa chung sâu sắc, góp phần chấn chỉnh hoạt động của các pháp nhân doanh nghiệp và lĩnh vực tài chính - ngân hàng, nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật, bảo đảm an toàn hệ thống và giữ vững trật tự quản lý kinh tế trên địa bàn Thủ đô.

Linh Nhi