Dùng điện thoại 'rút ruột' thẻ Visa, chiếm đoạt hơn 8,5 tỉ đồng, 13 bị cáo lĩnh án

TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt các bị cáo: Lê Văn Tuấn (SN 1989, trú tại phường Hà Đông, Hà Nội) 17 năm tù; Vũ Đình Định (SN 1987, trú tại Hưng Yên) 12 năm tù, tổng hợp với bản án trước đó là 20 năm tù, buộc bị cáo Định phải chấp hành hình phạt chung là 30 năm tù; Chu Thị Thu Hường (SN 1995, trú tại Thái Nguyên) 8 năm tù, cùng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Các bị cáo còn lại bị tuyên phạt từ 2 năm 6 tháng tù đến 12 năm tù về hai tội danh “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”.

Các bị cáo tại phiên xét xử.

Theo cáo trạng, cuối năm 2021, Lê Văn Tuấn quen biết đối tượng Tang Weidong (thường gọi là A Tang, quốc tịch Trung Quốc). Đến cuối năm 2022, A Tang nhắn tin qua WeChat cho Tuấn, cho biết có nguồn thẻ Visa quốc tế chiếm đoạt được và muốn tìm tài khoản ứng dụng “Tap to Phone” cùng máy POS của các ngân hàng Việt Nam để thực hiện quẹt thẻ thanh toán, rút tiền từ tài khoản của chủ thẻ nhằm chiếm đoạt.

Sau khi nhận lời, Tuấn được A Tang hướng dẫn cách thức chiếm đoạt tiền bằng việc sử dụng điện thoại iPhone hoặc Samsung có chức năng thanh toán thẻ Visa, đăng nhập tài khoản iCloud, sau đó nhập thông tin thẻ Visa do A Tang cung cấp vào thiết bị để rút tiền.

Đầu năm 2023, Tuấn mua nhiều điện thoại có chức năng thanh toán thẻ, đồng thời liên hệ mua các tài khoản iCloud từ một người tên Hiếu (chưa rõ lai lịch) để đăng nhập vào các thiết bị này. Sau đó, A Tang gọi video trực tiếp để đọc thông tin thẻ Visa cho Tuấn nhập vào điện thoại.

Trường hợp hệ thống yêu cầu mã OTP, A Tang sẽ cung cấp để Tuấn nhập. Khi việc nhập thẻ thành công, Tuấn sử dụng điện thoại quẹt trên các máy POS (thiết bị thanh toán thẻ do Tuấn thuê) dưới sự giám sát của A Tang.

Nếu giao dịch thành công, Tuấn nhận tiền từ các chủ máy POS, chuyển vào tài khoản ngân hàng đứng tên các bị cáo, sau đó dùng số tiền này mua tiền điện tử USDT và chuyển cho A Tang tương đương 70% số tiền chiếm đoạt được. Tuấn trả cho người cho thuê máy POS từ 10% đến 25%, phần còn lại Tuấn hưởng.

Với thủ đoạn trên, từ tháng 2/2023 đến tháng 10/2023, Lê Văn Tuấn cùng đồng phạm đã chiếm đoạt hơn 6,2 tỉ đồng. Ngoài A Tang, Tuấn còn cấu kết với một số đối tượng nước ngoài khác (chưa rõ nhân thân) thực hiện hành vi tương tự, chiếm đoạt thêm hơn 2,3 tỉ đồng.

Sau khi chiếm đoạt, Tuấn sử dụng hơn 375 triệu đồng nhờ Hoàng Mạnh Sơn mua USDT để chuyển cho A Tang. Mặc dù biết rõ đây là tiền do phạm tội mà có nhưng Sơn vẫn giúp Tuấn thực hiện mà không hưởng lợi.

Trong số các bị cáo, Chu Thị Thu Hường có vai trò đáng chú ý. Hường thành lập Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu VTN Việt Nam, hoạt động kinh doanh buôn bán sầu riêng và đủ điều kiện đăng ký tài khoản “Tap to Phone”.

Đầu năm 2023, Tuấn liên hệ với Vũ Đình Định (bạn trai Hường) nhờ tìm nguồn tài khoản “Tap to Phone” để thực hiện hành vi quẹt thẻ chiếm đoạt tiền. Định bàn với Hường đứng ra đăng ký tài khoản nhằm hưởng lợi từ 12% đến 15% tổng số tiền rút được.

Cơ quan tố tụng xác định, mặc dù công ty của Hường không hoạt động kinh doanh thực tế trên tài khoản “Tap to Phone” và Hường biết rõ các giao dịch là khống, nhưng vì lợi nhuận, Hường vẫn đồng ý tham gia.

Từ ngày 8/2/2023 đến 18/3/2023, Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu VTN Việt Nam đã thực hiện 444 giao dịch quẹt thẻ từ các thẻ Visa của ngân hàng nước ngoài, trong đó có 113 giao dịch thành công, với tổng số tiền hơn 1 tỉ đồng.

Theo thỏa thuận, Hường và Định được giữ lại 15% số tiền chiếm đoạt, phần còn lại 85% chuyển cho Tuấn, tương ứng khoảng 834 triệu đồng.

Hồng Nguyên