Đề xuất bảo vệ người cung cấp thông tin, tố giác hành vi rửa tiền

Ngày 5/8, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn thừa ủy quyền của Thủ tướng trình bày tờ trình về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Tại dự án Luật Ngân hàng Nhà nước (NHNN) , Chính phủ đề xuất quy định quyền hạn của NHNN về lập, theo dõi, và phân tích trạng thái đầu tư quốc tế của Việt Nam; Sửa đổi, bổ sung quy định về mở tài khoản và thực hiện giao dịch trên tài khoản cho Kho bạc nhà nước; Bổ sung quy định về nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam;

Sửa đổi, bổ sung các quy định về cơ chế tài chính đặc thù của NHNN, đồng thời, sửa đổi, bổ sung chuyển thẩm quyền quy định về chế độ thu chi tài chính của NHNN từ Thủ tướng Chính phủ sang Chính phủ;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn trình bày tờ trình. Ảnh: Quốc hội

Theo ông Ấn, Chính phủ đề xuất bổ sung quy định cho phép NHNN áp dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn khác so với mức quy định đối với đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn hệ thống, đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng phải xây dựng và thực hiện lộ trình để đảm bảo tuân thủ mức quy định.

Đặc biệt, dự thảo đã bãi bỏ quy định trách nhiệm của Bộ Tài chính đối với việc thực hiện kiểm tra nghiệp vụ in, đúc, tiêu hủy tiền và kiểm tra việc quản lý Dự trữ ngoại hối nhà nước.

Đối với Luật Phòng, chống rửa tiền, ông Ấn cho biết Chính phủ đề xuất sửa đổi, bổ sung các quy định nhằm đáp ứng khuyến nghị của FATF/APG/OECD, trong đó bổ sung yêu cầu đối tượng báo cáo phải thực hiện đầy đủ các chính sách, quy trình nhận diện, đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với sản phẩm, dịch vụ mới và sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới.

Cùng với đó, Chính phủ đề xuất sửa đổi trách nhiệm đối tượng báo cáo thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ cho NHNN, trách nhiệm lưu trữ tất cả hồ sơ của khách hàng và tất cả các giao dịch dưới dạng bản giấy hoặc dữ liệu điện tử.

Đáng chú ý, Chính phủ đề xuất bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền.

Quang cảnh Phiên họp. Ảnh: Quốc hội

Rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ

Thẩm tra nội dung này, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế Tài chính của Quốc hội Phan Văn Mãi cho biết cơ quan thẩm tra tán thành sự cần thiết xây dựng luật và đề nghị cơ quan chủ trì soạn thảo tiếp tục rà soát, hoàn thiện dự thảo luật, đồng thời cần đánh giá kỹ lưỡng các nguồn lực, điều kiện bảo đảm cho việc thi hành luật.

Về sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền, cơ quan thẩm tra đề nghị rà soát khái niệm và hướng dẫn tiêu chí xác định "chủ sở hữu hưởng lợi", đánh giá tính khả thi của việc thu thập, cập nhật và xác minh thông tin chủ sở hữu hưởng lợi theo định nghĩa mới và chi phí tuân thủ có thể phát sinh.

Ủy ban Kinh tế Tài chính của Quốc hội cũng đề nghị đánh giá tính hợp lý của các thông tin được yêu cầu thu thập, xác minh; khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu phục vụ xác minh thông tin nhận biết khách hàng; đồng thời rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa, cũng như hướng dẫn cơ chế thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ.

Ngoài ra, cơ quan thẩm tra đề nghị phân định rõ phạm vi thẩm quyền thanh tra hoạt động phòng chống rửa tiền của Thanh tra Chính phủ, Thanh tra NHNN, Bộ Tài chính, hoạt động kiểm tra, giám sát của các bộ, ngành khác.

Minh Ngọc