Cựu nhân viên ngân hàng 'ẵm'' gần 30 tỷ đồng với chiêu huy động tiền, chia lãi cao

Ngày 10/3, TAND TP.HCM mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Giang Vũ Vi (SN 1991, cựu nhân viên ngân hàng) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tuy nhiên, sau phần xét hỏi, HĐXX quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung, làm rõ một số nội dung liên quan trong vụ án chiếm đoạt gần 30 tỷ đồng.

Bị cáo Nguyễn Giang Vũ Vi

Theo cáo trạng, Nguyễn Giang Vũ Vi từng làm việc tại ngân hàng V. chi nhánh tỉnh Bình Dương từ năm 2019 đến năm 2023 cùng với các cá nhân gồm: Lê Thị Thủy Minh, Lê Thị Tuyết Nhung, Nguyễn Thị Bích Ngọc, Phạm Thị Thu Kiều và Nguyễn Thị Quế Trâm. Ngoài ra, Vi còn quen biết với Đặng Thanh Quang (chồng Kiều) và Ngô Quang Minh (chồng Ngọc).

Do cần tiền trả nợ và tiêu xài cá nhân, từ tháng 1/2022 đến ngày 31/8/2023, Vi đưa ra thông tin gian dối rằng cần vay tiền để làm thủ tục đáo hạn ngân hàng cho khách hàng. Vi hứa sau khi hoàn tất thủ tục sẽ nhận tiền hoa hồng và chia lại cho những người cho vay. Tin tưởng, nhiều người đã chuyển tiền cho Vi.

Cơ quan điều tra xác định, Vi không thực hiện bất kỳ thủ tục đáo hạn nào cho khách hàng mà dùng tiền vay được để trả nợ cũ, trả lại một phần cho người cho vay nhằm tạo lòng tin, phần còn lại chiếm đoạt để tiêu xài cá nhân.

Cụ thể, Nguyễn Thị Quế Trâm đã chuyển tổng cộng 14,1 tỷ đồng vào tài khoản của Vi trong khoảng thời gian từ ngày 9 đến 29/8/2023. Sau đó, Vi trả lại hơn 10,1 tỷ đồng, còn chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng.

Phạm Thị Thu Kiều chuyển cho Vi 5,8 tỷ đồng từ ngày 23 đến 31/8/2023. Vi trả lại 2,2 tỷ đồng và chiếm đoạt 3,5 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, Vi mới khắc phục thêm 100 triệu đồng.

Thông qua Kiều, ông Đặng Thanh Quang đã 6 lần chuyển tổng cộng 1,9 tỷ đồng cho Vi vào ngày 28/8/2023 để đáo hạn ngân hàng, nhưng toàn bộ số tiền này bị Vi chiếm đoạt.

Ngoài ra, ông Ngô Quang Minh chuyển 3,5 tỷ đồng cho Vi vào ngày 23/8/2023 nhưng cũng bị chiếm đoạt. Bà Nguyễn Thị Bích Ngọc cho Vi vay 800 triệu đồng vào ngày 3/8/2023 và không được hoàn trả. Đáng chú ý, từ tháng 1/2022 đến ngày 29/8/2023, bà Lê Thị Tuyết Nhung đã nhiều lần chuyển cho Vi tổng cộng hơn 75,3 tỷ đồng. Vi sau đó trả lại hơn 62,03 tỷ đồng, còn chiếm đoạt 13,3 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, với thủ đoạn nêu trên, từ tháng 1/2022 đến ngày 31/8/2023, Nguyễn Giang Vũ Vi đã chiếm đoạt của 6 bị hại tổng hơn 29,7 tỷ đồng.

Ngày 17/10/2023, các nạn nhân gồm Nguyễn Thị Quế Trâm, Phạm Thị Thu Kiều, Đặng Thanh Quang, Ngô Quang Minh, Lê Thị Tuyết Nhung, Nguyễn Thị Bích Ngọc và Lê Thị Thủy Minh đã gửi đơn tố cáo hành vi của bị cáo.

Đối với Lê Thị Thủy Minh, Lê Thị Tuyết Nhung, Nguyễn Thị Bích Ngọc, Ngô Quang Minh cho Nguyễn Giang Vũ Vi vay tiền, hiện chưa đủ tài liệu, chứng cứ xác định cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM không đề nghị xử lý là có cơ sở.

Đối với Lê Thị Thủy Minh cho Vi vay tiền từ năm 2022 đến tháng 08/2023, tuy Vi đưa ra thông tin gian dối để vay tiền của Thủy Minh nhưng Vi đã trả lại toàn bộ tiền cho Minh nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM không đề nghị xử lý Vi đối với khoản vay của Thủy Minh là có cơ sở.

Bích Hà