Công an TP Hà Nội cảnh báo thủ đoạn 'đảo thẻ tín dụng' qua máy POS

Thời gian gần đây, lực lượng Công an ghi nhận tình trạng một số đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ ngân hàng để “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền mặt trái quy định thông qua máy POS.

Máy POS là thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ, thường được sử dụng tại các cửa hàng, siêu thị, cơ sở kinh doanh để thanh toán tiền mua hàng hóa, dịch vụ. Tuy nhiên, một số đối tượng đã lợi dụng thiết bị này để thực hiện giao dịch khống.

Theo Công an TP Hà Nội, thủ đoạn phổ biến là thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh “ảo”, đăng ký ngành nghề kinh doanh nhưng thực tế không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ.

Sau khi được cấp máy POS, các đối tượng sử dụng thiết bị này để quẹt thẻ tín dụng cho khách, tạo giao dịch giống như thanh toán hàng hóa. Thực chất, đây là hình thức rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng trái quy định. Khi giao dịch thành công, đối tượng chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2% đến 10% giá trị giao dịch.

Một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ “đảo thẻ” chuyên nghiệp, sử dụng nhiều thẻ tín dụng để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu nguy cơ mất khả năng thanh toán.

Để tránh bị phát hiện, các đối tượng thường chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau.

Công an TP Hà Nội cảnh báo, hành vi lợi dụng máy POS để rút tiền trái quy định không chỉ vi phạm quy định trong lĩnh vực ngân hàng, mà còn tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các hành vi phạm pháp khác như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và vi phạm trong hoạt động kinh doanh, tài chính.

Hoạt động này cũng có thể làm gia tăng nợ xấu, ảnh hưởng đến tính minh bạch, an toàn của hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt.

Để phòng ngừa rủi ro, Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân không tham gia các hoạt động “đảo thẻ”, “đáo hạn thẻ tín dụng” trái quy định dưới mọi hình thức.

Người dân cần sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, cân đối khả năng tài chính, thanh toán dư nợ đúng hạn; không cho người khác mượn thẻ, không cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc mật khẩu giao dịch cho người lạ.

Chủ thẻ cũng cần thường xuyên theo dõi biến động tài khoản, kịp thời thông báo cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường.

Đối với các cơ sở kinh doanh, hộ kinh doanh được trang bị máy POS, Công an TP Hà Nội khuyến cáo phải sử dụng thiết bị đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng; không thực hiện giao dịch khống, không cho thuê, cho mượn máy POS hoặc tiếp tay cho hành vi quẹt thẻ rút tiền mặt trái phép.

Công an TP Hà Nội đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, kịp thời tố giác các đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ để thực hiện hành vi “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền trái quy định qua máy POS, góp phần xây dựng môi trường thanh toán điện tử an toàn, minh bạch.

Minh Trang