Chỉ vay 20 triệu, người phụ nữ gánh nợ 400 triệu vì 'phí dịch vụ', 'tiền cà phê' và đáo hạn dây chuyền

Ngày 22/4, Công an TPHCM cho biết, đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Hoàng Đức Huy (sinh năm 2001, ngụ tại TPHCM) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, với số tiền thu lợi bất chính hơn 400 triệu đồng.

Trước đó, ngày 27/3, Tổ tuần tra 363 Công an phường Tăng Nhơn Phú phối hợp Phòng Cảnh sát hình sự kiểm tra hành chính Hoàng Đức Huy và 1 đối tượng khi cả hai có biểu hiện nghi vấn trên địa bàn. Qua làm việc, lực lượng chức năng phát hiện dấu hiệu hoạt động cho vay lãi nặng.

Theo điều tra, từ khoảng tháng 4 - 5/2025, Huy tổ chức cho vay tiền dưới hình thức góp ngày. Người vay liên hệ qua điện thoại, sau đó hai bên thỏa thuận và giao nhận tiền bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản.

Đối tượng Hoàng Đức Huy bị khởi tố, bắt tạm giam. Ảnh: CACC.

Đáng chú ý, Huy không giữ giấy tờ tài sản mà thu thêm nhiều khoản "phí dịch vụ", "tiền cà phê", "tiền đi lại" để hợp thức hóa lãi suất cao.

Điển hình, bà N.T.K.C. đã vay 20 triệu đồng từ Huy. Tuy nhiên, do lãi suất cao và cách tính chồng lãi, người vay liên tục phải vay khoản mới để trả khoản cũ. Đối tượng đã thực hiện liên tiếp hàng chục khoản vay "đáo hạn dây chuyền". Tính từ tháng 5/2025 - 3/2026, Huy đã thực hiện 47 khoản vay đối với bà C.

Cơ quan điều tra xác định, lãi suất Huy áp dụng khoảng 1%/ngày (tương đương 365%/năm), gấp hơn 18 lần mức lãi suất tối đa theo quy định. Tổng số tiền thu lợi bất chính hơn 402 triệu đồng.

Ngoài hình thức vay góp, Huy còn cho vay "đứng" với số tiền lớn, thu lãi định kỳ 5 ngày/lần, khiến người vay rơi vào vòng xoáy nợ nần kéo dài.

Hiện cơ quan cảnh sát điều tra đang tiếp tục củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra, làm rõ tất cả các đối tượng có liên quan, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Nam Thương