Cạm bẫy sau những lời hứa đầu tư lãi suất cao

Đến nay, chị L.T.N ở phường Tiền Phong vẫn chưa nguôi ngoai vì hàng trăm triệu đồng mất trắng khi giao cho Lê Thị Kim Nhung góp vốn làm ăn. Tin tưởng là người quen và kỳ vọng vào khoản siêu lợi nhuận, chị không ngờ số tiền tích cóp bao năm "không cánh mà bay". Chị N chỉ là một trong hàng trăm bị hại trong vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức huy động vốn do bị can Lê Thị Kim Nhung (sinh năm 1983) ở phường Bắc Giang và một số bị can khác thực hiện.

Cán bộ Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh làm việc, lấy lời khai của Lê Thị Kim Nhung.

Chị N quen Nhung từ nhiều năm trước vì chú của chị N là lái xe cho Nhung. Mối quan hệ này là điểm khởi đầu để Nhung và nhóm đối tượng liên quan giới thiệu cơ hội đầu tư, góp vốn và hứa hẹn khi hoạt động kinh doanh có lợi nhuận sẽ chia lại. Chị N góp khoảng 600 triệu đồng; một người thân khác của chị góp khoảng 3,8 tỷ đồng. Thời gian đầu, nhóm đối tượng trả lãi đúng hẹn, các nạn nhân tin tưởng tiền đang "đẻ" ra tiền.

Chị N cho biết chị đưa tiền cho Nhung vì tin tưởng mối quan hệ quen biết lâu năm, nghĩ đơn giản là góp vốn làm ăn và có lợi nhuận thì được chia. Gần đây mới biết, Nhung không còn năng lực trả nợ, chỉ lấy tiền chỗ này đắp chỗ kia.

Mới đây, Lê Thị Kim Nhung cùng Lê Thế Chín (sinh năm 1980 - anh trai của Nhung), Ngô Tiến Tiếp (sinh năm 1983, bạn trai của Nhung) và Hoàng Thị Tuyên (sinh năm 1984 - kế toán doanh nghiệp nơi Nhung làm Giám đốc) bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trong tháng 7/2026, Tòa án nhân dân tỉnh Bắc Ninh đã thụ lý sơ thẩm, phúc thẩm 82 vụ với 284 bị cáo; giải quyết 67 vụ, 256 bị cáo về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trong đó có một số vụ án mà đối tượng sử dụng thủ đoạn kêu gọi, huy động vốn từ nhiều người để chiếm đoạt tài sản.

Được biết, năm 2017, Nhung thành lập Công ty trách nhiệm hữu hạn Thương mại Dịch vụ HN Vina. Sau thời gian kinh doanh gặp khó khăn, doanh nghiệp nợ thuế khoảng 15 tỷ đồng. Nhung cùng Tiếp tham gia đầu tư ngoại hối nhưng thua lỗ. Để có tiền tiếp tục làm ăn, các đối tượng thuê địa điểm làm văn phòng, sử dụng danh nghĩa doanh nghiệp làm vỏ bọc để huy động tiền. Tại đây, những lời mời gọi đầu tư được đưa ra dưới nhiều hình thức, từ cung ứng lao động, dịch vụ visa đến bất động sản và đầu tư tài chính.

Theo cơ quan điều tra, Nhung chỉ đạo Tuyên soạn các hợp đồng góp vốn, đưa ra mức lợi nhuận từ 10 - 20%/tháng, cam kết “không có rủi ro, không mất vốn” và cho phép rút vốn sau 3 ngày. Chín được giao tìm kiếm, tư vấn và giới thiệu khách hàng. Cách thức này khiến việc huy động vốn dần trở nên bài bản hơn. Một số khách hàng góp số vốn lớn được mời đến trụ sở doanh nghiệp để ký kết hợp đồng.

Trung tá Nguyễn Trọng Trung, Phó Trưởng Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, môi trường (Công an tỉnh) thông tin, việc ký hợp đồng trực tiếp tại trụ sở Công ty, các đối tượng trả lãi và gốc khá đầy đủ trong thời gian đầu đã tạo niềm tin cho người tham gia. Không dừng lại ở đó, Nhung còn thỏa thuận trả "hoa hồng" cho những người giới thiệu khách hàng mới. Những người góp vốn trở thành “cầu nối” đưa thêm người quen, bạn bè vào vòng xoáy đầu tư.

Nhung và Tiếp sử dụng số tiền huy động được để đầu tư ngoại hối nhưng tiếp tục thua lỗ. Khi không còn đủ khả năng chi trả, các đối tượng huy động tiền của người tham gia sau để trả cho người trước. Vì nhận được những khoản lãi ban đầu, nhiều nạn nhân tin tưởng tái đầu tư. Có trường hợp tham gia tới 30 hợp đồng, tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Qua khám xét nơi ở và trụ sở công ty của Nhung, cơ quan điều tra thu giữ 1.874 hợp đồng góp vốn cùng nhiều tài liệu liên quan. Khi dòng tiền ngắt quãng, chiếc bẫy đầu tư mới dần lộ diện. Từ tháng 8/2024 đến khi vi phạm bị phát hiện, Nhung và các đối tượng liên quan đã huy động 600 tỷ đồng của hơn 200 người; còn 474 tỷ đồng chưa trả cho các bị hại.

Vụ án liên quan đến Lê Thị Kim Nhung không phải trường hợp cá biệt. Đầu tháng 6/2026, Tòa án nhân dân tỉnh xét xử Vũ Thị Diễn (sinh năm 1989) ở thôn Trần Xá, xã Yên Trung về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Theo hồ sơ vụ án, từ tháng 8/2021 đến tháng 6/2022, Diễn đưa ra thông tin gian dối về việc mua các lô đất hoặc đang đầu tư đất, rủ 7 người góp tiền mua chung rồi bán lại kiếm lời. Thực tế, số tiền nhận được từ các nhà đầu tư Diễn sử dụng để chi tiêu cá nhân và trả nợ. Tổng số tiền chiếm đoạt hơn 11,7 tỷ đồng.

Trong số các bị hại có anh H.V.L ở xã Tân Chi. Tin vào lời hứa chỉ sau khoảng 3 tháng sẽ nhận lại vốn cùng khoản lãi 200 - 300 triệu đồng, anh đã nhiều lần góp tiền, tổng cộng 3,6 tỷ đồng để mua 3 lô đất song đã bị Diễn chiếm đoạt. Có mặt tại phiên xét xử, anh L thừa nhận rằng chính mức lợi nhuận hấp dẫn mà Diễn đưa ra đã khiến anh dễ dàng đầu tư hàng tỷ đồng. “Lúc đó nghe Diễn nói có lợi nhuận rất cao nên tôi mất cảnh giác, tin tưởng góp vốn cùng bị cáo”, anh L nói. Tại phiên xét xử sơ thẩm, Tòa án nhân dân tỉnh quyết định xử phạt Vũ Thị Diễn 18 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và buộc trả lại toàn bộ số tiền cho các bị hại theo quy định của pháp luật.

Ảnh minh họa.

Kiểm sát viên Ngô Thị Hảo, Phó Trưởng Phòng Công tố, kiểm sát điều tra, kiểm sát xét xử sơ thẩm hình sự về trật tự xã hội (Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh) thông tin, qua thực tiễn kiểm sát các vụ án liên quan nhận thấy, các đối tượng thường lợi dụng mối quan hệ quen biết và đánh trúng lòng tham của bị hại; đưa ra những lời hứa hẹn về mức lợi nhuận cao, thậm chí siêu lợi nhuận nhằm tạo lòng tin rồi chiếm đoạt tài sản.

Đáng chú ý, tiền trong những vụ việc này thường được giao thông qua bản hợp đồng, có chữ ký, con dấu; cá biệt có trường hợp còn được công chứng, khiến người tham gia tin rằng giao dịch được pháp luật bảo đảm. Sau khi nhận được lợi nhuận trong thời gian đầu, nhiều người càng tin tưởng, thậm chí tiếp tục vay mượn từ người thân, bạn bè để đầu tư thêm. Người này giới thiệu người kia, đến khi dòng tiền không còn khả năng vận hành, những người ở phía cuối chuỗi chịu thiệt hại nặng nề.

Theo luật sư Giáp Thị Vân, Phó Chủ nhiệm Đoàn Luật sư tỉnh, tên gọi của hợp đồng không quyết định bản chất giao dịch. Nếu từ đầu người nhận tiền đã đưa ra thông tin gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản thì việc giao dịch được gọi bằng tên gì cũng không làm mất đi dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Luật sư Vân cho rằng, với những khoản đầu tư lớn, người dân nên kiểm tra ít nhất 3 lớp: Pháp lý của đối tác và tài sản; nội dung, điều kiện thực hiện hợp đồng và kiểm soát dòng tiền. Trước khi chuyển tiền, nhà đầu tư nên xác định rõ mục đích sử dụng vốn, tài khoản nhận tiền, quyền kiểm tra việc sử dụng vốn, điều kiện rút và hoàn trả vốn, tài sản bảo đảm nếu có.

Công an tỉnh khuyến cáo người dân đặc biệt thận trọng trước những lời mời đầu tư có mức lợi nhuận cao bất thường, nhất là những cam kết “lãi cao, an toàn tuyệt đối, không mất vốn”. Khi phát hiện cá nhân, doanh nghiệp có dấu hiệu gian dối, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan chức năng; lưu giữ hợp đồng, giấy tờ, chứng từ chuyển tiền, tin nhắn và tài liệu liên quan để bảo vệ quyền lợi của mình.

Bài, ảnh: Tuyết Mai