Bắt tạm giam nữ doanh nhân 'đón sóng' Phú Quốc, lộ mô hình huy động vốn tiềm ẩn rủi ro

Doanh nhân Nguyễn Ngọc Tiền trước khi bị bắt tạm giam.

Ngày 20/3, Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với bà Nguyễn Ngọc Tiền (SN 1976) để điều tra về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Bà Tiền là nhà sáng lập, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty TNHH Bất động sản Đảo Vàng (GIS) – doanh nghiệp thành lập năm 2014, thời điểm thị trường bất động sản Phú Quốc bắt đầu tăng trưởng nóng, với vốn điều lệ ban đầu 10 tỷ đồng.

Đến tháng 4/2018, doanh nghiệp nâng vốn lên 20 tỷ đồng, mở rộng hoạt động sang tư vấn đầu tư, môi giới và phát triển bất động sản. Trụ sở đặt tại TP.HCM, bà Tiền giữ vai trò người đại diện pháp luật và điều hành toàn bộ hoạt động.

Trong giai đoạn đầu, bà Nguyễn Ngọc Tiền từng được biết đến là một trong những nhà đầu tư “đón sóng sớm” tại thị trường Phú Quốc – nơi được mệnh danh là “đảo ngọc” với sự bùng nổ của bất động sản nghỉ dưỡng.

Doanh nghiệp nhanh chóng mở rộng quỹ đất, hợp tác đầu tư nhiều dự án tại các vị trí tiềm năng, đồng thời đẩy mạnh quảng bá các sản phẩm biệt thự, nhà phố, nghỉ dưỡng ven biển nhằm thu hút dòng tiền từ nhà đầu tư cá nhân.

Theo giới thiệu, GIS định vị là đơn vị phát triển bất động sản nghỉ dưỡng tại Phú Quốc, với chiến lược tham gia sâu vào chuỗi giá trị từ hợp tác đầu tư đến phân phối sản phẩm.

Tuy nhiên, mô hình kinh doanh của doanh nghiệp chủ yếu dựa vào việc góp vốn với chủ đầu tư, sau đó huy động vốn từ khách hàng thông qua các hợp đồng góp vốn, đặt cọc. Trong bối cảnh thị trường tăng trưởng mạnh, mô hình này giúp doanh nghiệp mở rộng nhanh chóng.

Từ khoảng năm 2019, khi thị trường bất động sản Phú Quốc có dấu hiệu chững lại, áp lực tài chính bắt đầu gia tăng. Lợi nhuận suy giảm trong khi dòng tiền bị “giam” tại các dự án dài hạn khiến doanh nghiệp gặp khó khăn trong vận hành.

Cùng với đó, nhiều tranh chấp phát sinh. Một số khách hàng phản ánh đã thanh toán phần lớn giá trị hợp đồng nhưng không được bàn giao đất sau nhiều năm. Một số vụ việc liên quan đến hợp đồng đặt cọc, hợp tác đầu tư cũng kéo dài và phải đưa ra tòa án giải quyết.

Nhiều dự án bị phản ánh rơi vào tình trạng chậm tiến độ, vướng mắc pháp lý hoặc chưa hoàn tất thủ tục triển khai xây dựng, làm suy giảm niềm tin của nhà đầu tư và gia tăng áp lực dòng tiền đối với doanh nghiệp.

Hiện vụ án đang được Công an TP.HCM tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định pháp luật.

Bình Nguyên