Bắt giữ đối tượng cho vay kiểu 'bát họ' lãi suất 243%/năm

Đối tượng Trương Văn Minh tại Cơ quan Công an.

Theo thông tin từ cơ quan chức năng, ngày 5/01/2026, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp Công an phường Móng Cái 2 bắt giữ Trương Văn Minh (SN 1995), trú khu Trần Phú 2, phường Móng Cái 1; nơi ở hiện tại tại thôn Trung, phường Móng Cái 2, tỉnh Quảng Ninh, để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Tại Cơ quan điều tra, Minh khai nhận, tổ chức cho vay dưới hình thức “vay bát họ”, người vay phải trả góp cả gốc và lãi trong thời hạn từ 30–40 ngày. Mức lãi suất được thỏa thuận từ 5.000 đồng/triệu/ngày đến 6.700 đồng/triệu/ngày, tương ứng khoảng 182,5%/năm đến 243,3%/năm.

Đáng chú ý, theo lời khai, trường hợp người vay không đủ khả năng trả góp đúng hẹn, Minh sẽ yêu cầu tiếp tục vay “bát họ” mới để trừ nợ khoản cũ, khiến khoản vay dễ rơi vào vòng xoáy chồng nợ.

Bước đầu, cơ quan chức năng xác định trong năm 2025, Minh đã cho nhiều người trên địa bàn Móng Cái (cũ) vay tiền và thu lợi bất chính hơn 100 triệu đồng.

Hiện, Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục mở rộng điều tra, củng cố hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.

Trúc Quyên